Giả sử tỷ giá giao ngay của EUR là 0,9 USD/EUR. Tỷ giá giao ngay dự kiến một năm sau là 0,85 USD/EUR, % thay đổi của tỷ giá giao ngay là:

EUR tăng: 5,56%

EUR giảm: 5,56%

EUR tăng: 5,88%

EUR giảm: 5,88%

Trả lời:

Đáp án đúng: B

Tỷ giá EUR giảm từ 0.9 USD/EUR xuống 0.85 USD/EUR. Công thức tính phần trăm thay đổi: ((Tỷ giá tương lai - Tỷ giá hiện tại) / Tỷ giá hiện tại) * 100. Trong trường hợp này: ((0.85 - 0.9) / 0.9) * 100 = -5.56%. Dấu âm (-) chỉ ra rằng EUR giảm giá so với USD.

550+ câu trắc nghiệm Tài chính quốc tế có đáp án - Phần 8

Chia sẻ 500+ câu trắc nghiệm Tài chính quốc tế dành cho các bạn sinh viên chuyên ngành Tài chính nhằm giúp bạn ôn tập chuẩn bị cho kì thi kết thúc học phần đạt kết quả cao.

50 câu hỏi 60 phút

Bắt đầu thi

Câu hỏi liên quan

Câu 5:

___________ là kết quả của sự so sánh giá cả hàng hoá nước ngoài với giá cả hàng hoá trong nước:

Lời giải:

Đáp án đúng: A

Ngang giá sức mua (Purchasing Power Parity - PPP) là một lý thuyết kinh tế so sánh giá cả của một "rổ hàng hóa" giống hệt nhau ở các quốc gia khác nhau. Mục đích là để xác định tỷ giá hối đoái "thực" giữa các đồng tiền, loại bỏ sự khác biệt về giá cả do lạm phát hoặc các yếu tố khác. PPP được xác định bằng cách so sánh giá cả hàng hóa nước ngoài với giá cả hàng hóa trong nước.

Câu 6:

Giả sử lãi suất 1 năm của Franc Thụy Sỹ là 3% và USD là 4%. Nếu hiệu ứng Fisher quốc tế tồn tại, đồng Franc Thụy Sỹ sẽ thay đổi:

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Hiệu ứng Fisher quốc tế (IFE) nói rằng sự khác biệt về lãi suất danh nghĩa giữa hai quốc gia là một ước tính không thiên vị về sự thay đổi dự kiến trong tỷ giá hối đoái. Công thức gần đúng là: %ΔS ≈ i_d - i_f, trong đó i_d là lãi suất của đồng tiền nước nhà (USD) và i_f là lãi suất của đồng tiền nước ngoài (CHF). Trong trường hợp này, %ΔS ≈ 4% - 3% = 1%. Vì kết quả dương, USD được dự kiến sẽ tăng giá so với CHF, đồng nghĩa CHF sẽ giảm giá so với USD. Tuy nhiên các đáp án không có giá trị 1%, ta tính chính xác hơn: (1+0.03) = (1+0.04)/(1+x). Suy ra x = 0.04/1.03 = 0.0097 hay 0.97%. Vì vậy CHF sẽ giảm giá 0,97% so với USD.

Câu 7:

Các nhà đầu tư Mỹ đòi hỏi tỷ suất sinh lợi thực là 3%. Lạm phát dự kiến ở Mỹ là 5% và rủi ro bằng 0, Lãi suất danh nghĩa của USD theo dạng gần đúng là:

Lời giải:

Đáp án đúng: B

Công thức tính lãi suất danh nghĩa theo Fisher Effect (dạng gần đúng): Lãi suất danh nghĩa = Tỷ suất sinh lợi thực + Lạm phát dự kiến. Trong trường hợp này, lãi suất danh nghĩa = 3% + 5% = 8% hoặc 0.08.

Câu 8:

Các nhà đầu tư Anh đòi hỏi tỷ suất sinh lợi thực là 3%. Lạm phát dự kiến ở Anh là 2%, rủi ro = 0, Lãi suất danh nghiã GBP theo công thức dạng gần đúng là:

Lời giải:

Đáp án đúng: B

Công thức tính lãi suất danh nghĩa theo phương pháp Fisher (dạng gần đúng) là: Lãi suất danh nghĩa = Lãi suất thực + Tỷ lệ lạm phát. Trong trường hợp này, Lãi suất thực = 3% và Tỷ lệ lạm phát = 2%. Vậy, Lãi suất danh nghĩa = 3% + 2% = 5%.

Câu 9:

Tỷ giá BID (USD/JPY) ngân hàng yết giá:

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Trong tỷ giá hối đoái, đặc biệt là tỷ giá BID, ngân hàng yết giá mua vào (BID) và bán ra (OFFER). BID (trong trường hợp này là USD/JPY) thể hiện tỷ giá mà ngân hàng sẵn sàng mua đồng JPY và bán đồng USD. Như vậy, tỷ giá BID thể hiện việc ngân hàng sẵn sàng bán USD.

Câu 10:

Ngân hàng niêm yết tỷ giá EUR/USD = 1,3223/30; GBP/USD = 1,6727/30. Tỷ giá GBP/EUR = ?

Lời giải: