Rủi ro của danh mục đầu tư phụ thuộc vào yếu tố nào?

Rủi ro của từng chứng khoán trong danh mục đầu tư.

Tỷ trọng của mỗi chứng khoán trong danh mục đầu tư.

Hệ số tương quan giữa các chứng khoán trong danh mục đầu tư.

Cả ba yếu tố trên.

Trả lời:

Đáp án đúng: B

Rủi ro của danh mục đầu tư không chỉ phụ thuộc vào rủi ro của từng chứng khoán riêng lẻ (A) mà còn chịu ảnh hưởng bởi tỷ trọng của mỗi chứng khoán trong danh mục (B) và mức độ tương quan giữa chúng (C). Sự tương quan thấp (hoặc âm) giữa các chứng khoán có thể giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục thông qua đa dạng hóa. Do đó, đáp án chính xác phải bao gồm cả ba yếu tố trên.

100+ câu hỏi trắc nghiệm Quản lý danh mục đầu tư giải thích đáp án ngắn gọn, dễ hiểu - Phần 2

46 câu hỏi 60 phút

Bắt đầu thi

Câu hỏi liên quan

Câu 42:

Theo nguyên tắc SMART, năm nguyên tắc để có thể xây dựng một mục tiêu đầu tư đạt yêu cầu là: (i) Specific (cụ thể), (ii) Measurable (có thể đo lường được), (iii) Achievable (có thể đạt được), (iv) Realistic (thực tế) và (v) ___

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Nguyên tắc SMART là một khung tham chiếu quan trọng trong việc thiết lập mục tiêu, không chỉ trong đầu tư mà còn trong nhiều lĩnh vực khác. SMART là viết tắt của: Specific (cụ thể), Measurable (có thể đo lường được), Achievable (có thể đạt được), Relevant/Realistic (thực tế/phù hợp), và Time-bound (có thời hạn cụ thể). Vì vậy, đáp án đúng là C. Time-bound (có thời hạn cụ thể).

Câu 43:

Các chiến lược đầu tư cổ phiếu nào sau đây được coi là phù hợp nhất với nhà đầu tư có mức chấp nhận rủi ro cao?

Lời giải:

Đáp án đúng: D

Nhà đầu tư có mức chấp nhận rủi ro cao thường tìm kiếm cơ hội đầu tư có tiềm năng tăng trưởng lớn, mặc dù đi kèm với rủi ro cao hơn.

* Đầu tư tăng trưởng (growth) tập trung vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận nhanh chóng, thường là các công ty công nghệ mới hoặc các công ty trong ngành đang phát triển.
* Cổ phiếu vốn hóa nhỏ (small cap) có tiềm năng tăng trưởng cao hơn so với cổ phiếu vốn hóa lớn, nhưng cũng biến động mạnh hơn.

Kết hợp hai yếu tố này, phương án D. Đầu tư tăng trưởng - cổ phiếu giá trị vốn hóa nhỏ (growth - small) là phù hợp nhất với nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao, vì nó mang lại cơ hội tăng trưởng cao nhất nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn nhất.

Các lựa chọn khác không phù hợp vì:

* Đầu tư giá trị tập trung vào các cổ phiếu bị định giá thấp, thường là các công ty ổn định nhưng ít có tiềm năng tăng trưởng đột phá.
* Cổ phiếu vốn hóa lớn thường ít biến động hơn và có tiềm năng tăng trưởng ổn định hơn, phù hợp với nhà đầu tư thận trọng hơn.
* Kết hợp đầu tư giá trị với cổ phiếu vốn hóa lớn là chiến lược bảo thủ nhất, không phù hợp với nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao.

Câu 44:

Rủi ro phi hệ thống là loại rủi ro:

Lời giải:

Đáp án đúng: D

Rủi ro phi hệ thống (unsystematic risk) là loại rủi ro chỉ ảnh hưởng đến một ngành hoặc một công ty cụ thể. Do đó, nó có thể được giảm thiểu hoặc loại bỏ thông qua đa dạng hóa danh mục đầu tư. Rủi ro hệ thống (systematic risk), ngược lại, ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường và không thể đa dạng hóa được. Vì vậy, đáp án đúng là A.

Câu 45:

Đầu tư theo danh mục có khả năng đáp ứng nhu cầu:

Lời giải:

Đáp án đúng: A

Đầu tư theo danh mục là việc phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản khác nhau, nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro bằng cách đa dạng hóa. Khi một khoản đầu tư trong danh mục gặp khó khăn, các khoản đầu tư khác có thể bù đắp lại, giúp giảm thiểu tác động tiêu cực tổng thể. Do đó, đầu tư theo danh mục giúp giảm thiểu nhược điểm của các chứng khoán riêng lẻ.

Câu 46:

Theo nguyên tắc SMART, năm nguyên tắc để có thể xây dựng một mục tiêu đầu tư đạt yêu cầu là:(i) Specific (cụ thể),(ii) Measurable (có thể đo lường được),(iii) Achievable (có thể đạt được),(iv) Realistic (thực tế) và (v) ____

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Nguyên tắc SMART là một khuôn khổ được sử dụng để thiết lập các mục tiêu hiệu quả. Nó bao gồm các yếu tố sau: Specific (Cụ thể), Measurable (Đo lường được), Achievable (Có thể đạt được), Relevant/Realistic (Thực tế/Liên quan) và Time-bound (Có thời hạn). Do đó, đáp án đúng là 'C. Time-bound (có thời hạn cụ thể)'.

Câu 1:

Hệ số hiệp phương sai (covariance) của hai tài sản cho ta biết:

Lời giải: