Trong phân tích khả năng trả nợ từ một phương án kinh doanh, ngân hàng quan tâm nhất yếu tố nào sau đây:

Giảm tổn thất cho ngân hàng

Ràng buộc trách nhiệm sử dụng vốn của người vay

Thể hiện năng lực tự chủ tài chính của người vay

Đều là hình thức tài trợ sau giao hàng

Đều tài trợ cho người mua

Có cách tính lãi và phí tương tự nhau

Cho vay bảo đảm bằng giấy tờ có giá

Cấp tín dụng bằng tiền cho khách hàng

Mua có kỳ hạn/mua có bảo lưu quyền truy đòi của người thụ hưởng trước khi giấy tờ có giá đến hạn thanh toán

Capital

Conditions

Character

Cho vay bất động sản, cho vay tiêu dùng cá nhân, cho vay nông nghiệp

Cho vay từng lần, cho vay theo hạn mức tín dụng

Cho vay ngắn hạn, cho vay trung và dài hạn

Cho một nhóm khách hàng vay quá giới hạn quy định

Cho vay kinh doanh chứng khoán vượt tỷ lệ quy định

Cấp tín dụng cho một khách hàng vượt mức cho phép so với vốn tự có

Rủi ro lựa chọn

Rủi ro nghiệp vụ

Rủi ro bảo đảm

Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh

Báo cáo tài chính

Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất

Rủi ro nghiệp vụ

Rủi ro nội tại

Rủi ro tập trung

Bảng tổng hợp mô tả công việc của ngân hàng từ khi tiếp nhận hồ sơ vay vốn đến thu nợ và thanh lý hợp đồng tín dụng

Bảng mô tả công việc của nhân viên tín dụng

Bảng mô tả các thủ tục cấp tín dụng của ngân hàng thương mại