Tại Việt Nam, quỹ đầu tư chứng khoán có thể được thành lập dưới dạng nào sau đây?

Quỹ đầu tư dạng công ty

Quỹ đầu tư dạng hợp đồng

Cả A và B đều đúng

Cả A và B đều sai

Trả lời:

Đáp án đúng: C

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, quỹ đầu tư chứng khoán có thể được thành lập dưới hai hình thức chính:

Quỹ đầu tư dạng công ty: Đây là hình thức quỹ được thành lập như một công ty cổ phần, trong đó các nhà đầu tư là cổ đông. Quỹ có tư cách pháp nhân, có hội đồng quản trị và ban điều hành.
Quỹ đầu tư dạng hợp đồng: Đây là hình thức quỹ được thành lập trên cơ sở hợp đồng ký kết giữa công ty quản lý quỹ và ngân hàng giám sát. Trong đó, công ty quản lý quỹ sẽ quản lý tài sản của quỹ theo các điều khoản được quy định trong hợp đồng, còn ngân hàng giám sát sẽ giám sát hoạt động của công ty quản lý quỹ.

Do đó, đáp án C ("Cả A và B đều đúng") là đáp án chính xác.

150+ Câu hỏi trắc nghiệm Thị trường tài chính và các định chế tài chính kèm lời giải chi tiết - Phần 1

50 câu hỏi 60 phút

Bắt đầu thi

Câu hỏi liên quan

Câu 38:

Trong các tổ chức tài chính sau đây, tổ chức nào là ngân hàng đầu tư?

Lời giải:

Đáp án đúng: D

Ngân hàng đầu tư là tổ chức tài chính chuyên cung cấp các dịch vụ liên quan đến thị trường vốn, bao gồm bảo lãnh phát hành chứng khoán, tư vấn M&A, và quản lý tài sản.

* Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) là một ngân hàng thương mại nhà nước lớn, hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực huy động vốn và cho vay, cung cấp các dịch vụ tài chính cho doanh nghiệp và cá nhân. Mặc dù có tham gia vào một số hoạt động đầu tư, nhưng chức năng chính của BIDV không phải là ngân hàng đầu tư.
* Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) là một ngân hàng chính sách của nhà nước, có chức năng chính là cấp tín dụng ưu đãi cho các dự án phát triển kinh tế - xã hội. VDB không phải là ngân hàng đầu tư.
* Ngân hàng Phát triển Nhà Đồng bằng Sông Cửu Long (MHB) trước đây là một ngân hàng phát triển nhà ở, sau này đã sáp nhập vào BIDV. MHB không phải là ngân hàng đầu tư.

Vì vậy, đáp án D là đáp án đúng nhất vì không có ngân hàng nào trong số các lựa chọn trên là ngân hàng đầu tư theo định nghĩa chuyên biệt.

Câu 39:

Tổ chức nào sau đây không phải tham gia bảo hiểm tiền gửi?

Lời giải:

Đáp án đúng: D

Ngân hàng Chính sách Xã hội (NHCSXH) là một tổ chức tài chính đặc biệt, không vì mục tiêu lợi nhuận, được thành lập để thực hiện các chính sách xã hội của Nhà nước. NHCSXH không thực hiện các hoạt động huy động tiền gửi thông thường từ dân chúng như các ngân hàng thương mại hoặc công ty tài chính, do đó không thuộc đối tượng tham gia bảo hiểm tiền gửi.

Các tổ chức như công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính và ngân hàng thương mại Nhà nước đều thực hiện huy động tiền gửi từ khách hàng và do đó, phải tham gia bảo hiểm tiền gửi theo quy định của pháp luật để bảo vệ quyền lợi của người gửi tiền.

Câu 40:

Mô hình đa năng là mô hình định chế tài chính thực hiện hoạt động nào sau đây?

Lời giải:

Đáp án đúng: A

Mô hình đa năng là mô hình định chế tài chính cho phép các tổ chức tài chính thực hiện nhiều loại hoạt động khác nhau, bao gồm kinh doanh tiền tệ, chứng khoán và bảo hiểm. Điều này giúp đa dạng hóa nguồn doanh thu và giảm thiểu rủi ro cho các tổ chức tài chính.

* Phương án A: Hoàn toàn phù hợp với định nghĩa mô hình đa năng, bao gồm kinh doanh tiền tệ, chứng khoán và bảo hiểm.
* Phương án B: Mặc dù các hoạt động như nhận tiền gửi, cho vay và thanh toán là các hoạt động ngân hàng cơ bản, nhưng nó không bao quát hết phạm vi của mô hình đa năng.
* Phương án C: Các hoạt động bảo lãnh phát hành, quản lý đầu tư và tự doanh chứng khoán là các hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, nó không bao quát hết phạm vi của mô hình đa năng.
* Phương án D: Vì phương án A đúng nên phương án này sai.

Vậy đáp án đúng là A. Kinh doanh tiền tệ, chứng khoán và bảo hiểm

Câu 41:

Công ty chứng khoán chỉ được phép thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh phát hành chứng khoán khi đã được phép thực hiện nghiệp vụ nào sau đây?

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Theo quy định của pháp luật chứng khoán, công ty chứng khoán muốn được phép thực hiện nghiệp vụ bảo lãnh phát hành chứng khoán thì phải được phép thực hiện nghiệp vụ tự doanh. Điều này đảm bảo công ty có đủ năng lực tài chính và kinh nghiệm để đánh giá và quản lý rủi ro liên quan đến việc bảo lãnh phát hành.

Câu 42:

Loại chứng khoán nào sau đây được phép phát hành kèm theo trái phiếu hoặc cổ phiếu ưu đãi cho phép người nắm giữ nó được quyền mua một khối lượng cổ phiếu phổ thông nhất định theo một giá đã được xác định trong một thời kỳ nhất định:

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Chứng quyền (Stock Warrant) là một loại chứng khoán cho phép người nắm giữ nó có quyền mua một số lượng cổ phiếu phổ thông nhất định theo một mức giá đã được xác định trước trong một khoảng thời gian nhất định. Chứng quyền thường được phát hành kèm theo trái phiếu hoặc cổ phiếu ưu đãi như một hình thức khuyến khích để hấp dẫn nhà đầu tư mua các chứng khoán này. Vì vậy, đáp án C là đáp án chính xác nhất trong trường hợp này.

Các đáp án khác không phù hợp vì:

* Cổ phiếu ưu đãi (Preferred stock): Là loại cổ phiếu có quyền lợi ưu tiên hơn cổ phiếu phổ thông, nhưng không cho phép người nắm giữ mua cổ phiếu phổ thông với giá cố định.
* Trái phiếu (Bond): Là một loại chứng khoán nợ, không cho phép người nắm giữ mua cổ phiếu phổ thông với giá cố định.
* Quyền mua trước cổ phần (Right): Được phát hành cho các cổ đông hiện hữu để họ có quyền mua thêm cổ phiếu mới phát hành của công ty, nhằm duy trì tỷ lệ sở hữu của họ, và thường có thời hạn ngắn.

Câu 43:

Khi VND tăng giá so với USD, chuyến du lịch sang Mỹ của người dân Việt Nam sẽ:

Lời giải: