Theo quy định cho vay dự án thuỷ điện số 6987/QĐ-KHDN, Chi nhánh nên xem xét tiếp cận và đề xuất phương thức tài trợ theo hình thức cấp tín dụng hợp vốn khi:

Các chi phí hợp pháp, hợp lệ thuộc các hạng mục cấu thành lên tổng mức đầu tư của dự án bất động sản

Các chi phí hợp pháp, hợp lệ thuộc các hạng mục cấu thành lên phần xây dựng, thiết bị của dự án bất động sản đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt

Các chi phí thuộc các hạng mục cấu thành lên tổng mức đầu tư của dự án bất động sản đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt

Các chi phí hợp pháp, hợp lệ thuộc các hạng mục cấu thành lên tổng mức đầu tư của dự án bất động sản đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt

Giúp BIDV hiểu rõ về đặc điểm, nhu cầu, thói quen sử dụng, chu kỳ sản phẩm của khách hàng

Giúp BIDV hiểu rõ về tình hình tài chính, hiệu quả sinh lời, rủi ro kinh doanh, khả năng thanh toán của khách hàng

Giúp BIDV hiểu rõ về tâm lý, tình cảm của các cá nhân có ảnh hưởng

Giúp BIDV hiểu rõ về sở thích, thói quen của các cá nhân có ảnh hưởng

Báo cáo định kỳ hàng quý (kể từ ngày giải ngân đầu tiên) và trong trường hợp có yếu tố bất lợi ảnh hưởng trực tiếp đến khoản cấp tín dụng

Báo cáo định kỳ 06 tháng/lần (kể từ ngày giải ngân đầu tiên) và trong trường hợp có yếu tố bất lợi ảnh hưởng trực tiếp đến khoản cấp tín dụng

Báo cáo định kỳ hàng năm (kể từ ngày giải ngân đầu tiên) và trong trường hợp có yếu tố bất lợi ảnh hưởng trực tiếp đến khoản cấp tín dụng

Báo cáo trong trường hợp có yếu tố bất lợi ảnh hưởng trực tiếp đến khoản cấp tín dụng

Hàng hóa có thể không thực sự được xuất khẩu do đó không có nguồn tiền thanh toán Hối phiếu

Vận đơn chủ (Master bill of lading) phát hành bởi hãng tàu có thể có bất đồng, dẫn đến Hối phiếu đòi nợ bị từ chối thanh toán bởi Ngân hàng phát hành

Hàng hóa bị tổn thất trong quá trình vận chuyển

a và b

BIDV cấp

Đại lý bao thanh toán nhập khẩu cấp

Ngân hàng của Nhà nhập khẩu cấp

a hoặc b

Từ chối đề nghị của Khách hàng vì thiếu chứng từ so với quy định của BIDV

Có thể chấp thuận chiết khấu nếu Khách hàng xuất trình bản sao Tờ khai hải quan (đã được đối chiếu, xác thực với bản gốc) chứng thực lô hàng xuất khẩu liên quan đã được làm thủ tục thông quan

Chấp thuận chiết khấu như đề xuất của Khách hàng

Chấp thuận chiết khấu nếu Khách hàng có văn bản cam kết bổ sung bản gốc chứng từ vận tải chậm nhất là 10 ngày kể từ ngày chiết khấu

30%

50%

70%

85%

B

BB

C

C và D

≤ 3

≤ 5

≤ 6

≤ 7

1

0.4

0.3

0.5