Tư vấn đầu tư chứng khoán cần được xây dựng trên những nền tảng kiến thức nào?

Hình thức bảo lãnh tối thiểu - tối đa quy định một khoảng số lượng chứng khoán phát hành, trong đó có một mức tối thiểu (sàn) và một mức tối đa (trần). Nếu số lượng chứng khoán bán được thấp hơn mức tối thiểu (lượng sàn), đợt phát hành sẽ bị hủy bỏ do không đạt được mục tiêu huy động vốn tối thiểu.

Câu hỏi này kiểm tra kiến thức về quy trình lưu trữ hồ sơ khách hàng sau khi đóng tài khoản. Trong hoạt động tài chính và chứng khoán, việc lưu trữ hồ sơ khách hàng là bắt buộc để tuân thủ các quy định pháp luật, phục vụ cho mục đích kiểm toán, giải quyết tranh chấp (nếu có), và các yêu cầu khác từ cơ quan quản lý. Việc hủy ngay lập tức (A) hoặc trả lại cho khách hàng (C) là không hợp lý vì công ty cần giữ lại hồ sơ để đối chiếu và giải quyết các vấn đề phát sinh sau này. Lưu trữ vĩnh viễn tại phòng môi giới (D) có thể không phù hợp với quy định về bảo mật và quản lý dữ liệu. Đáp án B thể hiện quy trình lưu trữ có thời hạn và chuyển giao hợp lý, vừa đảm bảo khả năng tiếp cận nhanh chóng trong thời gian đầu, vừa tuân thủ quy trình lưu trữ dài hạn của công ty.

Theo nghiên cứu của các nhà tâm lý học, đặc biệt là Albert Mehrabian, trong giao tiếp, ý nghĩa của thông điệp được truyền tải phần lớn thông qua các yếu tố phi ngôn ngữ như âm điệu (38%) và ngôn ngữ cơ thể/cử chỉ (55%). Do đó, tổng phần trăm ý nghĩa được thể hiện qua âm điệu và cử chỉ là 38% + 55% = 93%, gần nhất với đáp án 90%.

Công thức định giá cổ phiếu theo mô hình tăng trưởng ổn định Gordon là Po = D1/(i-g), trong đó: Po là giá trị hiện tại của cổ phiếu, D1 là cổ tức dự kiến chi trả trong năm tới, i là tỷ lệ lợi nhuận yêu cầu của nhà đầu tư, và g là tỷ lệ tăng trưởng cổ tức ổn định. Các công thức khác không phản ánh đúng mô hình Gordon.