Tại Luân Đôn ngày 10/06/2013, Ngân Hàng Luân Đôn niêm yết tỷ giá ngoại tệ như sau:
– EUR/USD = 1,3216/17
– GBP/USD = 1,5548/50
Công ty A có chi nhánh ở Luân Đôn muốn mua 200.000 EUR để thanh toán tiền nhập hàng hóa từ EU. Công ty A phải bỏ ra bao nhiêu đồng GBP để đổi lấy số ngoại tệ trên?
Trả lời:
Đáp án đúng: B
Để giải quyết bài toán này, ta cần thực hiện các bước sau:
1. **Tính tỷ giá EUR/GBP:** Vì chúng ta cần đổi EUR sang GBP, ta cần tìm tỷ giá EUR/GBP. Ta có tỷ giá EUR/USD và GBP/USD. Để tìm EUR/GBP, ta thực hiện phép chia: (EUR/USD) / (GBP/USD).
- Tỷ giá mua EUR/USD là 1,3216.
- Tỷ giá bán GBP/USD là 1,5550 (vì ngân hàng bán GBP để lấy USD, nên ta dùng tỷ giá bán).
- Do đó, tỷ giá mua EUR/GBP (tức là tỷ giá mà ngân hàng mua EUR bằng GBP) sẽ là: 1,3216 / 1,5550 = 0,85.
- Vì ta mua EUR, nên ngân hàng sẽ bán EUR, do đó ta tính tỷ giá bán EUR/GBP.
- Tỷ giá bán EUR/USD là 1,3217.
- Tỷ giá mua GBP/USD là 1,5548 (vì ngân hàng mua GBP vào).
- Tỷ giá bán EUR/GBP sẽ là 1,3217 / 1,5548 = 0,85.
2. **Tính số GBP cần thiết:** Công ty A cần mua 200.000 EUR. Vì công ty A mua EUR, ngân hàng sẽ bán EUR, do đó ta dùng tỷ giá bán EUR/GBP.
- Số GBP cần thiết = 200.000 EUR * (1 / (tỷ giá EUR/GBP)) = 200.000 * (1.5548/1.3217) = 200,000 * 0.85 (approximated values) = 235,265.3325 (approximately) GBP.
3. **Tính toán chính xác:** Tỷ giá hối đoái mà công ty A phải trả là tỷ giá mà ngân hàng bán EUR để đổi lấy GBP. Do đó, ta có:
- EUR/USD = 1.3216/1.3217
- GBP/USD = 1.5548/1.5550
Công ty A muốn mua EUR, tức là bán GBP.
Vậy tỷ giá EUR/GBP = EUR/USD chia cho GBP/USD. Để mua EUR thì ta cần tỷ giá bán ra của EUR/GBP, tức là:
1.3217/1.5548 = 0.8501
Vậy số GBP cần trả là: 200,000 * 0.8501 = 170,020 GBP
Vậy, công ty A phải bỏ ra 170.020 GBP để đổi lấy 200.000 EUR.
