Rủi ro nào sau đây KHÔNG phải là rủi ro của cơ sở chấp nhận thẻ?
Trả lời:
Đáp án đúng: D
Câu hỏi này yêu cầu xác định rủi ro *không* liên quan đến cơ sở chấp nhận thẻ (merchant). Các phương án A, B, và C đều là những hành vi gian lận hoặc sai sót mà cơ sở chấp nhận thẻ có thể mắc phải, dẫn đến thiệt hại tài chính hoặc uy tín. Cụ thể:
- A. Thẻ hết thời hạn hiệu lực: Cơ sở chấp nhận thẻ có trách nhiệm kiểm tra thời hạn hiệu lực của thẻ trước khi thực hiện giao dịch. Việc chấp nhận thẻ hết hạn là một rủi ro.
- B. Tách thương vụ thành nhiều thương vụ nhỏ: Đây là một hành vi gian lận để tránh các ngưỡng kiểm soát hoặc giới hạn giao dịch.
- C. Sửa chữa số tiền trên hóa đơn: Đây là một hành vi gian lận nhằm thu lợi bất chính từ khách hàng hoặc ngân hàng phát hành thẻ.
Phương án D, "Thẻ bị mất và lộ mã PIN", là rủi ro chủ yếu liên quan đến chủ thẻ, chứ không phải cơ sở chấp nhận thẻ. Khi thẻ bị mất và lộ mã PIN, kẻ gian có thể sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch trái phép, gây thiệt hại cho chủ thẻ và ngân hàng phát hành thẻ. Cơ sở chấp nhận thẻ không trực tiếp gây ra rủi ro này (trừ khi có sự thông đồng từ nhân viên).
