Ngân hàng có thể tìm hiểu năng lực pháp luật của người vay thông qua:

Môi trường hoạt động của người vay

Mục đích vay vốn

Quan hệ với ngân hàng và các đối tác khác

Bước lập hồ sơ đề nghị cấp tín dụng

Bước giám sát tín dụng

Bước giải ngân

Chấp thuận cho vay khách hàng tốt

Từ chối không cho vay đối với khách hàng xấu

Từ chối không cho vay đối với khách hàng tốt

Cấp tín dụng không yêu cầu có bảo đảm tín dụng

Cấp tín dụng có bảo lãnh bằng uy tín của bên thứ ba

Cấp tín dụng có bảo đảm bằng uy tín của tổ chức chính trị xã hội tại cơ sở

Cho vay

Chiết khấu

Loại tài sản bảo đảm

Giá trị của tài sản bảo đảm

Cách thức quản lý tài sản bảo đảm

Góp vốn vào công ty liên doanh

Bảo lãnh thanh toán

Chiết khấu giấy tờ có giá

Tài sản khách hàng vay đi thuê

Tài sản khách hàng vay cho thuê

Tài sản khách hàng vay nhận ký gửi

Chứng khoán hóa khoản nợ (ngoại bảng)

Hoán đổi rủi ro tín dụng (ngoại bảng)

Mua bán nợ

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng/ bảo lãnh bảo đảm chất lượng sản phẩm

Bao thanh toán/ thư tín dụng

Bảo lãnh thanh toán/ thư tín dụng