Loại sai lầm nào sau đây có thể xảy ra trong khâu quyết định tín dụng:

Cấp tín dụng không yêu cầu có bảo đảm tín dụng

Cấp tín dụng có bảo lãnh bằng uy tín của bên thứ ba

Cấp tín dụng có bảo đảm bằng uy tín của tổ chức chính trị xã hội tại cơ sở

Cho vay

Chiết khấu

Loại tài sản bảo đảm

Giá trị của tài sản bảo đảm

Cách thức quản lý tài sản bảo đảm

Góp vốn vào công ty liên doanh

Bảo lãnh thanh toán

Chiết khấu giấy tờ có giá

Tài sản khách hàng vay đi thuê

Tài sản khách hàng vay cho thuê

Tài sản khách hàng vay nhận ký gửi

Chứng khoán hóa khoản nợ (ngoại bảng)

Hoán đổi rủi ro tín dụng (ngoại bảng)

Mua bán nợ

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng/ bảo lãnh bảo đảm chất lượng sản phẩm

Bao thanh toán/ thư tín dụng

Bảo lãnh thanh toán/ thư tín dụng

Ngân hàng nhà nước ban hành

Ngân hàng thương mại ban hành

Thỏa thuận giữa ngân hàng và khách hàng

Động sản và bất động sản

Tiền tệ, chữ ký và tài sản

Vốn huy động và vốn vay

Chi phí của ngân hàng, lợi nhuận kỳ vọng và phần bù rủi ro tín dụng

Chi phí của ngân hàng, lợi nhuận kỳ vọng và phần bù rủi ro hoạt động

Chi phí của ngân hàng, lợi nhuận kỳ vọng và phần bù rủi ro thị trường