Trong mọi hình thức nhờ thu, trách nhiệm của Collecting Bank là:

Trong phương thức thanh toán nhờ thu trơn (Clean Collection), nhà xuất khẩu chỉ gửi hối phiếu (Bill of Exchange) qua ngân hàng để nhờ thu tiền từ nhà nhập khẩu. Các chứng từ thương mại khác như vận đơn (Bill of Lading), hóa đơn (Invoice), giấy chứng nhận xuất xứ (C/O) sẽ được nhà xuất khẩu gửi trực tiếp cho nhà nhập khẩu.

Trong thương mại quốc tế, nhà xuất khẩu khi nhận thanh toán bằng séc thường ưu tiên loại séc có tính an toàn và khả năng chuyển nhượng cao, cụ thể là:

Séc theo lệnh (Order cheque) → có thể ký hậu chuyển nhượng → linh hoạt nhất trong thương mại quốc tế

Phân tích các đáp án:

A. Theo lệnh → ✅ đúng về nguyên tắc thương mại quốc tế, nhưng trong đề này cần chọn phương án chuẩn nhất (thường là đáp án chính)

B. Gạch chéo (crossed cheque) → chỉ dùng để hạn chế rút tiền mặt, không liên quan lợi ích xuất khẩu

C. Đích danh (bearer/named cheque) → rủi ro cao, khó chuyển nhượng

D. Xác nhận → không phải loại séc chuẩn trong thương mại quốc tế ❌

Kết luận: Theo lệnh

Trong quan hệ thương mại quốc tế, khi các bên tham gia đã có sự hiểu biết và tin tưởng lẫn nhau, việc sử dụng các phương thức thanh toán ít rủi ro và thủ tục đơn giản sẽ được ưu tiên.

* Chuyển tiền: Là phương thức đơn giản nhất, người mua chủ động chuyển tiền cho người bán sau khi đã thỏa thuận. Phù hợp khi có sự tin tưởng cao.
* Mở tài khoản ghi sổ: Phương thức này dựa trên sự tin tưởng tuyệt đối giữa các bên, thường được sử dụng trong các giao dịch nội bộ của một công ty hoặc giữa các đối tác rất thân thiết.
* Nhờ thu trơn: Phương thức này đơn giản, ít tốn kém nhưng rủi ro cao cho người bán vì người mua có thể không thanh toán. Do đó, nó phù hợp khi có sự tin tưởng nhất định.
* Tín dụng chứng từ (L/C): Là phương thức thanh toán an toàn nhất cho cả người mua và người bán, nhưng phức tạp và tốn kém hơn. Thường được sử dụng khi các bên chưa có sự tin tưởng lẫn nhau hoặc giao dịch lần đầu.

Vì câu hỏi đề cập đến sự hiểu biết và tin tưởng lẫn nhau, nên các phương thức chuyển tiền và mở tài khoản ghi sổ hoặc nhờ thu trơn sẽ phù hợp hơn. Tuy nhiên, mở tài khoản ghi sổ mang tính đặc thù, chủ yếu dùng cho các giao dịch nội bộ. Chuyển tiền là phương thức đơn giản, nhanh chóng và phù hợp trong trường hợp này.

Tỷ giá mua ngoại tệ tiền mặt thường thấp hơn tỷ giá mua chuyển khoản vì ngân hàng phải chịu thêm chi phí (CF - cost factor) cho việc xử lý, bảo quản và vận chuyển tiền mặt. Tiền mặt cũng tiềm ẩn rủi ro về an ninh hơn so với chuyển khoản. Do đó, đáp án chính xác là CF (chi phí) cho tiền mặt cao hơn.

Trong L/C giáp lưng (Back-to-back L/C), L/C thứ hai được mở dựa trên L/C gốc.

Nguyên tắc quan trọng:

Thời hạn giao hàng của L/C giáp lưng phải sớm hơn hoặc tối thiểu phù hợp để người trung gian kịp giao hàng theo L/C gốc

Nhưng trong thực tế, yêu cầu chuẩn là: L/C giáp lưng phải có thời hạn giao hàng TRƯỚC L/C gốc

Lý do:

Người trung gian cần thời gian:

nhận hàng từ nhà cung cấp

xử lý chứng từ

giao hàng đúng hạn theo L/C gốc

Nếu giao hàng sau → không thể đáp ứng L/C gốc → rủi ro vi phạm hợp đồng.

Phân tích đáp án:

A. Trước → ✅ đúng

B. Sau → sai, không thể đảm bảo thực hiện L/C gốc

C. Cùng ngày → không thực tế, khó thực hiện logistics

D. Tùy người giao hàng chọn → sai, phải theo ràng buộc L/C gốc

Kết luận: Trước