Tại thời điểm t, ngân hàng A niêm yết :GBP/USD=1.5; Tại thời điểm t, ngân hàng B niêm yết: CHF/USD=0.75 và GBP/CHF=0.02. Nếu bạn tính tióan tại ngân hàng B, tỷ giá chéo GBP/CHF=1.515. Giả sử chi phí giao dịch =0, bạn sẽ có 100.000 USD. Bạn sẽ:

Tỷ giá niêm yết gián tiếp (Indirect Quote) biểu thị số lượng đơn vị tiền tệ trong nước (nội tệ) cần thiết để mua một đơn vị ngoại tệ. Ví dụ: USD/VND = 23,000 có nghĩa là bạn cần 23,000 VND để đổi lấy 1 USD. Do đó, đáp án chính xác là "Bao nhiêu đơn vị nội tệ bạn cần để đổi lấy 1 đơn vị ngoại tệ".

Khi một công ty Mỹ nhập khẩu xe đạp từ Trung Quốc, điều này có nghĩa là hàng hóa (xe đạp) đang được nhập khẩu vào Mỹ.

• Cán cân vãng lai (Current Account): Cán cân vãng lai ghi lại các giao dịch về hàng hóa, dịch vụ, thu nhập và chuyển giao vãng lai giữa một quốc gia và phần còn lại của thế giới.
• Cán cân thương mại (Trade Balance): Cán cân thương mại là một phần của cán cân vãng lai, chỉ ghi lại sự khác biệt giữa xuất khẩu và nhập khẩu hàng hóa.

Trong trường hợp này, việc nhập khẩu xe đạp sẽ được ghi nhận như sau:

• Ghi có trên cán cân vãng lai: Việc nhập khẩu tạo ra một khoản phải trả cho nước ngoài (Trung Quốc), do đó làm giảm cán cân vãng lai của Mỹ. Tuy nhiên, để cân bằng bút toán, một khoản ghi có tương ứng sẽ được tạo ra.
• Ghi nợ trên cán cân vãng lai: Nhập khẩu xe đạp làm tăng giá trị hàng hóa nhập khẩu, làm giảm cán cân thương mại (một phần của cán cân vãng lai). Khoản này được ghi nợ vào cán cân vãng lai.

Do đó, đáp án đúng là một bút toán ghi có trên cán cân vãng lai và một bút toán ghi nợ trên cán cân vãng lai.

Thị trường giao ngay và kỳ hạn (Forex) có các đặc điểm sau:

• Là một loại thị trường phi tập trung (OTC): Đúng, thị trường Forex hoạt động phi tập trung, không có trụ sở giao dịch cố định mà giao dịch diễn ra trực tiếp giữa các bên tham gia trên toàn cầu.
• Được mở cửa 24/24h một ngày: Đúng, thị trường Forex hoạt động liên tục 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần (trừ cuối tuần).
• Là thị trường tài chính lớn nhất và năng động nhất thế giới: Đúng, thị trường Forex có khối lượng giao dịch hàng ngày rất lớn, lớn hơn nhiều so với các thị trường tài chính khác.

Vì cả ba đáp án trên đều đúng, nên đáp án chính xác là "Tất cả đáp án".

Ngân hàng thương mại đóng vai trò chủ yếu trong việc cung ứng dịch vụ tài chính trên thị trường ngoại hối vì nhiều lý do. Họ có tốc độ thực hiện giao dịch nhanh chóng, cung cấp tư vấn cho khách hàng dựa trên phân tích thị trường chuyên sâu, và mặc dù không thể dự báo chính xác tuyệt đối sự biến động tỷ giá, họ có khả năng dự báo tốt hơn so với nhiều chủ thể khác nhờ nguồn lực và chuyên môn. Do đó, tất cả các yếu tố được liệt kê đều góp phần vào vai trò quan trọng của ngân hàng thương mại trên thị trường ngoại hối.

Đề bài cho biết:

• 1.6 USD = 1 GBP
• 1 EUR = 0.95 USD

Vậy để đổi 1 GBP sang EUR, ta thực hiện các bước sau:

1. Đổi 1 GBP sang USD: 1 GBP = 1.6 USD
2. Đổi số USD này sang EUR: Vì 1 EUR = 0.95 USD, nên 1 USD = 1/0.95 EUR => 1.6 USD = 1.6 * (1/0.95) EUR = 1.6 / 0.95 EUR ≈ 1.68 EUR

Vậy 1 GBP ≈ 1.68 EUR