Các ngân hàng cạnh tranh với nhau chủ yếu dựa trên các công cụ:

Hoàn toàn không

Được tham gia không hạn chế

Có, nhưng sự tham gia rất hạn chế

Có, nhưng phải thông qua công ty chứng khoán độc lập

Chính sách tỷ giá là một bộ phận của chính sách tiền tệ, là hoạt động của chính phủ nhằm thực hiện mục tiêu của chính sách tiền tệ quốc gia, trong đó giữ vững sự ổn định của tiền tệ

Là chính sách nhằm ổn định sức mua đối nội của đồng tiền

Là chính sách nhằm ổn định sức mua đối ngoại của đồng tiền

Là chính sách nhằm tác động đến hoạt động xuất nhập khẩu

TCTD thành lập và hoạt động theo luật TCTD, không vi phạm qui định về dự trữ bắt buộc, các giới hạn khác, các qui định về đảm bảo an toàn, tham gia thị trường mở và thị trường liên ngân hàng

TCTD thành lập và hoạt động theo luật TCTD, không vi phạm qui định về dự trữ bắt buộc, các giới hạn khác, các qui định về đảm bảo an toàn, tham gia thị trường mở và thị trường liên ngân hàng, có khả năng tài chính đảm bảo trả nợ theo cam kết, không có nợ quá hạn tại các TCTD khác

TCTD thành lập và hoạt động theo luật TCTD, không vi phạm qui định về dự trữ bắt buộc, các giới hạn khác, các qui định về đảm bảo an toàn, tham gia thị trường mở và thị trường liên ngân hàng, có khả năng tài chính đảm bảo trả nợ theo cam kết, không có nợ quá hạn tại các TCTD khác, thực hiện các qui định về đảm bảo tiền vay, có nhu cầu xin tái cấp vốn

Gồm B, thực hiện các qui định về đảm bảo tiền vay, có nhu cầu xin tái cấp vốn, còn hạn mức tái cấp vốn được sử dụng

Do ngân hàng thành viên qui định. Nếu không quy định thì chứng từ nào chuyển đến trước thì xử lý trước

Do ngân hàng chủ trì qui định

Không có ngân hàng nào qui định

Do một ngân hàng thành viên qui định

Khi nhận chứng từ của khách hàng, kế toán viên giao dịch kiểm soát tính hợp lệ, hợp pháp, chuyển tất cả các chứng từ sang chứng từ điện tử dưới dạng lệnh thanh toán, lập và chuyển băng kê các lệnh thanh toán chuyển đi ngân hàng chủ trì theo qui định. Khi nhận được thông báo chấp nhận chuyển nợ của ngân hàng thành viên gửi lệnh sẽ trả tiền bằng chuyển khoản, các lệnh bị từ chối thanh toán phải gửi trả lại cho ngân hàng thành viên gửi lệnh trước thời điểm quyết toán

Khi nhận chứng từ của khách hàng, kế toán viên chuyển các lệnh thanh toán đến ngân hàng chủ trì để thanh toán theo qui định

Gồm B và các thành viên không được phép từ chối các lệnh thanh toán dù cho bất cứ nguyên nhân nào

Gồm B và các ngân hàng thành viên chỉ được phép từ chối lệnh thanh toán khi có ý kiến của ngân hàng chủ trì thanh toán

Là cá nhân tổ chức là khách hàng gửi lệnh đến TCTD, kho bạc nhà nước (gọi chung là ngân hang) để thực hiênj việc chuyển tiền

Là cá nhân gửi lệnh đến NHTM để thực hiện việc chuyển tiền

Là cá nhân gửi lệnh đến kho bạc nhà nước để thực hiện việc chuyển tiền

Gồm C, là các cá nhân gửi lệnh đến NHTM để thực hiện việc chuyển tiền

Là quá trình hoàn tất một lệnh chuyển tiền từ ngân hàng A đến ngân hàng B

Gồm A, và bao gồm cả việc hạch toán khoản tiền đó của ngân hàng có liên quan đến chuyển tiền

Gồm A, và bao gồm cả việc hạch toán khoản tiền đó của ngân hàng có liên quan đến lệnh chuyển tiền

Gồm A, và hoàn tất việc hạch toán khoản tiền đó ở ngân hàng B

Kiểm tra đánh giá việc tuân thủ pháp luật của tổ chức tín dụng về mặt tổ chức của tổ chức tín dụng, kiểm tra công tác kế toán, phân tích tài sản và nguồn vốn, kiểm tra tình hình kinh doanh và ngoại tệ

A và kết quả tài chính

B và tuân thủ pháp luật

C và quản lý điều hành của ban lãnh đạo

Chuẩn mực 2, 3, 4

Chuẩn mực 5

Chuẩn mực 2, 3, 4, 5

Chuẩn mực 5, 6

Chuẩn mực 21

Chuẩn mực 22

Chuẩn mực 23

Chuẩn mực 22, 23