Ngân hàng giám sát có trách nhiệm nào sau đây?

Lãi suất hiện hành (Current Yield - CY) được tính bằng công thức nào?

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Lãi suất hiện hành (Current Yield - CY) là tỷ lệ phần trăm thu nhập hàng năm mà một trái phiếu mang lại so với giá hiện tại của nó. Công thức tính CY là: C/PV, trong đó C là coupon (lãi suất coupon hàng năm) và PV là giá hiện tại (present value) của trái phiếu. Do đó, đáp án đúng là C.

Câu 45:

Trong giao dịch trực tiếp trên thị trường OTC, thời gian giao dịch được quy định như thế nào?

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Thị trường OTC (Over-The-Counter) là thị trường phi tập trung, nơi các giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa hai bên, không thông qua sở giao dịch chứng khoán. Do đó, thời gian giao dịch trên thị trường OTC thường linh hoạt và không bị giới hạn trong giờ giao dịch hành chính hay giờ giao dịch của sở. Các bên tham gia có thể tự thỏa thuận về thời gian giao dịch. Vì vậy, đáp án đúng là C.

Câu 46:

Quy trình quản lý danh mục đầu tư gồm bao nhiêu bước?

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Quy trình quản lý danh mục đầu tư thường bao gồm 5 bước chính:

1. Xác định mục tiêu và hạn chế của nhà đầu tư: Bước này liên quan đến việc hiểu rõ mục tiêu tài chính của nhà đầu tư (ví dụ: tăng trưởng vốn, thu nhập hiện tại, bảo toàn vốn), thời gian đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro, và các hạn chế về pháp lý hoặc quy định.
2. Xây dựng chiến lược phân bổ tài sản: Dựa trên mục tiêu và hạn chế, nhà quản lý sẽ quyết định phân bổ vốn vào các loại tài sản khác nhau (ví dụ: cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, tiền mặt) để đạt được sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.
3. Lựa chọn chứng khoán: Trong mỗi loại tài sản, nhà quản lý sẽ lựa chọn các chứng khoán cụ thể (ví dụ: cổ phiếu của công ty nào, trái phiếu nào) để đưa vào danh mục.
4. Thực hiện và theo dõi: Sau khi danh mục được xây dựng, nhà quản lý sẽ thực hiện giao dịch mua bán và theo dõi hiệu quả hoạt động của danh mục.
5. Đánh giá và điều chỉnh: Định kỳ, nhà quản lý sẽ đánh giá hiệu quả hoạt động của danh mục so với mục tiêu ban đầu, và điều chỉnh danh mục nếu cần thiết để đảm bảo danh mục vẫn phù hợp với mục tiêu và hạn chế của nhà đầu tư.

Câu 47:

Công thức tính tiền ký quỹ phải có khi đặt lệnh mua là?

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Công thức tính tiền ký quỹ cần có khi đặt lệnh mua, đặc biệt khi sử dụng margin (giao dịch ký quỹ), là số tiền nhà đầu tư cần có trong tài khoản để thực hiện giao dịch. Công thức này được tính bằng giá trị lệnh mua nhân với tỷ lệ ký quỹ. Phí môi giới thường được tính sau khi giao dịch thành công và không phải là một phần của tiền ký quỹ ban đầu.

Do đó, đáp án chính xác là: Giá trị lệnh mua x Tỉ lệ ký quỹ.

Câu 48:

Nhà phát hành đ nh phát hành 2 lo i trái phi u: trái ị ạ ế phiếu X có thời hạn và 5 năm và trái phiếu Y có thời hạn 20 năm. Như vậy, nhà phát hành phải định mức lãi suất cho 2 trái phiếu như thế nào?

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Trái phiếu có thời hạn dài hơn thường có lãi suất cao hơn để bù đắp cho rủi ro lãi suất và rủi ro lạm phát gia tăng trong suốt thời gian đầu tư dài hơn. Vì trái phiếu Y có thời hạn 20 năm, dài hơn trái phiếu X (5 năm), nên lãi suất của trái phiếu Y thường sẽ cao hơn.

Câu 49:

Nếu một trái phiếu được bán với giá thấp hơn mệnh giá thì:

Lời giải: