Trả lời:
Đáp án đúng: C
Quy trình quản lý danh mục đầu tư thường bao gồm 5 bước chính:
1. **Xác định mục tiêu và hạn chế của nhà đầu tư:** Bước này liên quan đến việc hiểu rõ mục tiêu tài chính của nhà đầu tư (ví dụ: tăng trưởng vốn, thu nhập hiện tại, bảo toàn vốn), thời gian đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro, và các hạn chế về pháp lý hoặc quy định.
2. **Xây dựng chiến lược phân bổ tài sản:** Dựa trên mục tiêu và hạn chế, nhà quản lý sẽ quyết định phân bổ vốn vào các loại tài sản khác nhau (ví dụ: cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, tiền mặt) để đạt được sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.
3. **Lựa chọn chứng khoán:** Trong mỗi loại tài sản, nhà quản lý sẽ lựa chọn các chứng khoán cụ thể (ví dụ: cổ phiếu của công ty nào, trái phiếu nào) để đưa vào danh mục.
4. **Thực hiện và theo dõi:** Sau khi danh mục được xây dựng, nhà quản lý sẽ thực hiện giao dịch mua bán và theo dõi hiệu quả hoạt động của danh mục.
5. **Đánh giá và điều chỉnh:** Định kỳ, nhà quản lý sẽ đánh giá hiệu quả hoạt động của danh mục so với mục tiêu ban đầu, và điều chỉnh danh mục nếu cần thiết để đảm bảo danh mục vẫn phù hợp với mục tiêu và hạn chế của nhà đầu tư.
