Bước đầu tiên trong quy trình quản lý danh mục đầu tư là gì?

Thiết lập chính sách đầu tư

Tìm hiểu khách hàng

Chọn lựa chiến lược đầu tư

Lựa chọn chứng khoán

Trả lời:

Đáp án đúng: B

Bước đầu tiên trong quy trình quản lý danh mục đầu tư là B. Tìm hiểu khách hàng. Trước khi có thể thiết lập chính sách đầu tư phù hợp, nhà quản lý danh mục đầu tư cần phải hiểu rõ mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro, thời gian đầu tư và các hạn chế khác của khách hàng. Các bước tiếp theo sẽ dựa trên thông tin đã thu thập được ở bước này.

2000+ Câu trắc nghiệm Thị trường chứng khoán có đáp án theo cổ phiếu và chỉ số - Phần 20

50 câu hỏi 60 phút

Bắt đầu thi

Câu hỏi liên quan

Câu 39:

Khi khách hàng đến rút tiền, điều kiện nào cần được đáp ứng?

Lời giải:

Đáp án đúng: B

Để rút tiền tại ngân hàng, khách hàng cần phải xác minh danh tính và đảm bảo có đủ tiền trong tài khoản. Việc xuất trình CMND/hộ chiếu là để xác minh danh tính, và số dư tài khoản phải lớn hơn số tiền rút để đảm bảo giao dịch thành công.

Câu 40:

Vai trò nào sau đây là của tổ chức bảo lãnh phát hành?

Lời giải:

Đáp án đúng: A

Tổ chức bảo lãnh phát hành có vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ doanh nghiệp phát hành chứng khoán. Vai trò chính của họ là loại bỏ hoặc giảm thiểu rủi ro phát hành cho doanh nghiệp. Họ có thể cam kết mua toàn bộ số chứng khoán phát hành (bảo lãnh chắc chắn) hoặc cam kết bán số chứng khoán phát hành được (bảo lãnh cố gắng hết sức). Điều này giúp doanh nghiệp chắc chắn thu được vốn cần thiết hoặc tăng khả năng thành công của đợt phát hành. Các đáp án khác không phản ánh đúng vai trò này: A (Tăng thu nhập và nâng cao uy tín): Đây là kết quả gián tiếp, không phải vai trò trực tiếp. B (Giảm chi phí phát hành): Bảo lãnh có thể làm tăng chi phí (phí bảo lãnh), không phải giảm. C (Đảm bảo giá cổ phiếu ổn định vĩnh viễn): Không tổ chức nào có thể đảm bảo điều này.

Câu 41:

Phương pháp chọn nhóm mẫu trong quản lý danh mục đầu tư thụ động có ưu điểm và nhược điểm gì?

Lời giải:

Đáp án đúng: B

Phương pháp chọn nhóm mẫu (sampling) trong quản lý danh mục đầu tư thụ động nhằm mục đích mô phỏng hiệu suất của chỉ số chuẩn mà không cần phải nắm giữ tất cả các chứng khoán trong chỉ số đó. Ưu điểm của phương pháp này là giảm chi phí giao dịch so với việc sao chép hoàn toàn chỉ số (full replication). Tuy nhiên, vì chỉ nắm giữ một phần các chứng khoán, lợi suất của danh mục đầu tư có thể không hoàn toàn tương đương với chỉ số chuẩn, do sai lệch trong thành phần và tỷ trọng. Do đó, đáp án chính xác là giảm chi phí giao dịch nhưng không đảm bảo lợi suất tương đương chỉ số chuẩn.

Câu 42:

Quy trình tìm kiếm khách hàng bắt đầu bằng bước nào?

Lời giải:

Đáp án đúng: B

Quy trình tìm kiếm khách hàng thường bắt đầu bằng việc xem lại thông tin về người quen và xác nhận nhu cầu của họ. Điều này giúp người tìm kiếm khách hàng có được cái nhìn tổng quan về đối tượng tiềm năng, từ đó xây dựng được cách tiếp cận phù hợp và hiệu quả hơn. Các bước khác như chọn lời mở đầu, đặt câu hỏi sơ lược, hay xử lý các trở ngại chỉ diễn ra sau khi đã có thông tin cơ bản và xác định được nhu cầu của khách hàng tiềm năng.

Câu 43:

Mô hình công ty chứng khoán đa năng có ưu điểm gì?

Lời giải:

Đáp án đúng: B

Mô hình công ty chứng khoán đa năng, kết hợp nhiều dịch vụ tài chính khác nhau, có ưu điểm là tăng tính linh hoạt trong hoạt động. Điều này cho phép công ty thích ứng nhanh chóng với thay đổi của thị trường và cung cấp nhiều giải pháp tài chính đa dạng cho khách hàng. Các lựa chọn khác không chính xác vì: A (Tăng tính chuyên môn hóa) không phù hợp vì mô hình này tích hợp nhiều dịch vụ khác nhau thay vì tập trung vào một lĩnh vực duy nhất. B (Giảm rủi ro kinh doanh và tận dụng thế mạnh của ngân hàng) có thể đúng trong một số trường hợp cụ thể nhưng không phải là ưu điểm chính của mô hình đa năng nói chung. D (Tránh lũng đoạn thị trường) không liên quan trực tiếp đến ưu điểm của mô hình công ty chứng khoán đa năng.

Câu 44:

Khi nào công ty chứng khoán cần sử dụng Quỹ hỗ trợ thanh toán của TTLKCK?

Lời giải: