Trong phương thức nhờ thu D/P, loại B/L thường được sử dụng là:

Theo UCP 600, nếu ngày hết hạn của L/C hoặc ngày cuối cùng để xuất trình chứng từ rơi vào ngày không phải là ngày làm việc của ngân hàng được chỉ định để xuất trình chứng từ hoặc của ngân hàng phát hành, thì ngày hết hạn hoặc ngày cuối cùng để xuất trình chứng từ sẽ được kéo dài đến ngày làm việc đầu tiên tiếp theo. Điều này có nghĩa là đáp án đúng là ngày làm việc đầu tiên ngay sau đó.

Tỷ giá hối đoái là giá trị của một đơn vị tiền tệ này so với một đơn vị tiền tệ khác. Nó cho biết cần bao nhiêu đơn vị của một loại tiền tệ để mua một đơn vị của loại tiền tệ khác. Đáp án 1 mô tả chính xác khái niệm này: "Giá cả của *một* đơn vị tiền tệ nước này thể hiện trong *một* lượng tiền tệ nước kia". Các đáp án khác không chính xác hoặc không đầy đủ vì chỉ đề cập đến so sánh chung chung hoặc so sánh VND với USD mà không nêu rõ bản chất của tỷ giá hối đoái.

Để tính tỷ giá EUR/AUD, ta cần sử dụng thông tin tỷ giá USD/AUD và EUR/USD. Ta có:

1 USD = 1.0758 AUD 1 EUR = 1.0903 USD

Từ đó suy ra: 1 AUD = 1/1.0758 USD và 1 EUR = 1.0903 USD.

Để tính tỷ giá EUR/AUD, ta chia tỷ giá EUR/USD cho tỷ giá AUD/USD:

EUR/AUD = (EUR/USD) / (AUD/USD) = 1.0903 / (1/1.0758) = 1.0903 * 1.0758 = 1.1729 (xấp xỉ).

Tuy nhiên, đề bài đưa ra 1USD = 0,6903 EUR, vậy nên 1 EUR = 1/0.6903 USD = 1.4486 USD.

Khi đó, EUR/AUD = (EUR/USD) / (AUD/USD) = (1/0.6903) / (1.0758) = 1.4486 / 1.0758 = 1.3465.

Trong các đáp án không có đáp án nào gần với 1,3465. Có lẽ có một sự nhầm lẫn trong câu hỏi. Nếu như tỷ giá thứ hai phải là 1 EUR = 0.6903 USD, khi đó:

EUR/AUD = (EUR/USD) / (AUD/USD) = 0.6903 / (1.0758) = 0.6417.

Vậy đáp án chính xác nhất là 0.6417.

Câu hỏi này hỏi về nhân tố khả quan ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái. Trong các lựa chọn:

Sự ổn định về tình hình KT CT (kinh tế - chính trị) trong nước: Đây là một yếu tố tích cực, tạo niềm tin vào đồng nội tệ, từ đó có thể làm tăng giá trị của đồng tiền đó so với các ngoại tệ khác.

Mức dự trữ ngoại tệ quốc gia: Dự trữ ngoại tệ lớn cho thấy khả năng can thiệp vào thị trường ngoại hối của quốc gia, tạo sự ổn định và niềm tin, do đó là yếu tố khả quan.

Chiến tranh, cấm vận KT, thiên tai: Đây là các yếu tố tiêu cực, gây bất ổn kinh tế và làm giảm giá trị đồng tiền.

Tỷ lệ lạm phát: Lạm phát cao thường làm giảm giá trị đồng tiền.

Như vậy, 'Sự ổn định về tình hình KT CT trong nước' và 'Mức dự trữ ngoại tệ quốc gia' đều là yếu tố khả quan.

Tuy nhiên, theo nội dung câu hỏi và các đáp án, 'Sự ổn định về tình hình KT CT trong nước' là đáp án phù hợp nhất và được đề cập đến nhiều hơn khi nói về các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái.

Đáp án đúng là: A. Lỗ 100 USD/VND

Quyền chọn mua (Call option):

Giá thực hiện: 19.300

Phí quyền chọn: 100 VND/USD

Tỷ giá giao ngay đáo hạn: 19.200

→ Vì 19.200 < 19.300, nhà đầu tư không thực hiện quyền chọn (vì mua theo quyền chọn đắt hơn thị trường).

➡️ Nhà đầu tư chỉ mất phí quyền chọn:

Lỗ = 100 VND/USD

Kết luận: Lỗ 100 USD/VND