Theo thỏa thuận hoàn trả liên ngân hàng, nếu TDT không quy định việc hoàn trả phải theo quy định ICC về hoàn trả tiền giữa các ngân hàng thì:

Đúng

Sai

Vì vàng khan hiếm và lên giá liên tục

Vì các nước thành viên không thực hiện

Vì USD mất giá liên tục

Vì Mỹ tuyên bố USD không đổi được ra vàng

Tỷ giá giữa USD và CAD là 136%

Tỷ giá giữa USD và CAD là 1,36%

Tỷ giá một đồng CAD = 1,36 USD

Một đồng USD = 1,36 CAD

Doanh nghiệp bán ngoại tệ cho ngân hàng, sau một thời gian sẽ mua lại ngoại tệ đó

Doanh nghiệp mua ngoại tệ của ngân hàng và sau một thời gian bán lại ngoại tệ đó

Doanh nghiệp mua (hoặc bán) ngoại tệ với ngân hàng nhưng sau đó không bán (hoặc không) mua lại

Doanh nghiệp mua (hoặc bán) ngoại tệ với ngân hàng nhưng sau một kỳ hạn bán (hoặc mua) lại

Tỷ giá giao ngay công (+) lãi suất giao sau

Tỷ giá giao ngay công (+) lãi suất kỳ hạn

Tỷ giá giao ngay cộng (+) điểm kỳ hạn

Tỷ giá giao ngay công (+) lãi suất kỳ hạn trừ (-) lãi suất giao sau

Làm cho lãi suất giữa các quốc gia không có chênh lệch

Làm cho lãi suất tiền gửi ngoại tệ băng lãi suất cho vay nội tệ

Chống sự chuyển tiền từ nước này sang nước khác

Hạn chế việc thu lợi nhuận do chênh lệch lãi suất

Là thị trường cơ bản

Thị trưòng không cơ bản nhưng hoạt động rộng

Thị trường bắt nguồn từ thị trường giao ngay

Thị trường tiền mặt và chuyển khoản

Có tổ chức, không tổ chức

Tiền mặt, giao ngay, cơ bản, phái sinh

Tiền mặt, giao ngay, kì hạn, giao sau, hoán đổi, quyên chọn

Giao ngay, giao sau, hoán đổi, quyền chọn, cơ bản phái sinh

(1) Người bán giao hàng rồi gửi chứng từ trực tiếp cho người mua đi nhận hàng (2) Người bán ký phát hối phiếu/hóa đơn đòi tiền người mua và viết lệnh nhờ thu ủy thác ngân hàng nước mình thu hộ từ người mua nhưng không kèm chứng từ (3) Ngân hàng Nhờ thu ủy thác cho ngân hàng đại lý của mình ở nuớc người mua bằng thư nhờ thu kèm theo hối phiếu/hóa đơn yêu cầu ngân hàng này thu tiền từ người mua (4) Ngân hàng đại lý xuất trình hối phiếu/hóa đơn đòi tiền người mua (5) Ngân hàng đại lý báo Có tài khoản Ngân hàng Nhờ thu (6) Ngân hàng Nhờ thu báo Có tài khoản người hưởng lợi (Người bán)

(1) Người mua nhận hàng và ủy thác Ngân hàng đại lý chuyển tiền trả người bán (2) Người mua thanh toán D/A, D/P hay D/TC (3) Ngân hàng đại lý báo Có tài khoản Ngân hàng Nhờ thu (4) Ngân hàng Nhờ thu báo Có tài khoản người bán và thu phí nhờ thu. khoản người bán và thu phí nhờ thu

(1) Người bán giao hàng và lập bộ chứng từ gồm lệnh nhờ thu kèm hối phiếu và các chứng từ thương mại rồi ủy thác cho Ngân hàng Nhờ thu tiền hộ (2) Ngân hàng Nhờ thu lập Lệnh nhờ thu và gửi cùng bộ chứng từ tới ngân hàng đại lý ở nước người mua (Ngân hàng Thu hộ) thu hộ (3) Ngân hàng Thu hộ thông báo Lệnh nhờ thu và xuất trình bộ chứng từ cho người mua, yêu cầu thực hiện các điều kiện trao chứng từ D/P, D/A hay D/TC (4) Người trả tiền (Người mua) thanh toán hay chấp nhận thanh toán (5) Ngân hàng Thu hộ rao bộ chứng từ thương mại cho Người mua (6) Ngân hàng Thu hộ chuyển tiền nhờ thu, hoặc hối phiếu chấp nhận, hoặc kỳ phiếu hay giấy nhận nợ cho Ngân hàng Nhờ thu (7) Ngân hàng Nhờ thu chuyển tiền nhờ thu, hoặc hối phiếu châấp nhận, hoặc kỳ phiếu hay giấy nhận nợ cho người hưởng lợi Người bán) và thu phí nhờ thu

(1) Nhận ủy thác, Ngân hàng Nhờ thu nhờ ngân hàng đại lý ở nước người mua thu hộ (2) Ngân hàng đại lý xuất trình hối phiếu đòi người mua thanh toán (3) Ngân hàng thu hộ (Ngân hàng đại lý) thông báo cho Ngân hàng Nhờ thu để báo lại người bán, và thu phí nhờ thu

Được dùng rộng rãi và có giá trị và phổ biến trong dân cư

Không đồng chất, dễ hư hỏng, khó phân chia hay gộp lại, khó bảo quản vận chuyển. Chỉ dùng ở từng địa phương

Giá trị cao khối lượng lớn được dân chúng đánh giá cao nên sẽ trao đổi

Là hình thái đầu tiên của tiền tệ hệ