Nguyên nhân của rủi ro tín dụng bao gồm:

Giao dịch vãng lai laà giao dịch giữa người không cư trú và người cư trú không vì mục đích chuyển vốn

Là giao dịch giữa người cư trú với nhau không vì mục đích chuyển vốn

Là giao dịch giữa người cư trú với nhau có vì mục đích chuyển vốn

Là giao dịch giữa người cư trú với người không cư trú vì mục đích chuyển vốn

Có tài khoản tại ngân hàng chủ trì, tuân thủ và thực hiện đúng, đầy đủ nguyên tắc, tổ chức, kĩ thuật nghiệp vụ thanh toán, hạch toán bù trừ

Nếu thành viên nào vi phạm phải chiụ phạt, đình chỉ tham gia, phải chịu trách nhiệm toàn bộ những số liệu, bảng thanh toán, bồi hoàn khi ra sai sót do mình gây ra

Gồm B, có tài khoản gủi tại ngân hang chủ trì, tuân thủ và thực hiện đúng đầy đủ nguyên tắc, tổ chức, kĩ thuật nghiệp vụ thanh toán, hạch toán bù trừ. Khi có chênh lệch thì các thành viên phải thanh toán cho ngân hàng chủ trì

Gồm A, nếu thành viên nào vi phạm phải chiụ phạt, đình chỉ tham gia, phải chịu trách nhiệm toàn bộ những số liệu, bảng thanh toán, bồi hoàn khi ra sai sót do mình gây ra

Ngân hàng chủ trì hoàn thành việc lập bảng tổng hợp thanh toán bù trừ trong ngày và gửi tới thành viên trong ngày phát sinh thanh toán bù trừ và các thành viên đối chiếu doanh số bù trừ ngay. Nếu có sai sót các thành viên phải phối hợp với ngân hàng chủ trì để xủ lý

Ngân hàng chủ trì gửi bảng tổng hợp thanh toán bù trừ trong ngày tới các thành viên tham gia thanh toán bù trừ và hết trách nhiệm

Gồm B và nếu có sai sót các thành viên liên quan tự xử lý

Gồm B và trường hợp sai sót do nguyên nhân bất khả kháng thì ngân hàng chủ trì mới đứng ra xử lý

Khi ngân hàng nhận lệnh trả đủ tiền cho ngân hàng phát lệnh

Khi người nhận lệnh trả đủ tiền cho ngân hàng phát lệnh

Gồm A, Khi người nhận lệnh trả đủ tiền cho ngân hàng phát lệnh

Khi người nhận lệnh đã thanh toán đủ số tiền trên lệnh chuyển Nợ và số tiền phạt và số tiền phạt (nếu có) hoặ bị ngân hàng B trả lại cho ngân hàng A vì bất cứ lý do nào, hoặc bị hủy bởi một lệnh hợp lệ

Dự báo biến đọng vốn khả dụng xác định số lượng và thời hạn can thiệp

Tổ chức mua bán, thanh toán và chuyển giao quyền sở hữu giấy tờ có giá

Gồm A, Tổ chức mua bán, thanh toán và chuyển giao quyền sở hữu giấy tờ có giá

Gồm A, và chuyển giao quyền sở hữu giấy tờ có giá

Là việc NHTW thông qua các hợp đồng mua bán lại hoặc các hợp đồng bán mua lại các giấy tờ có giá trên thị trường mở

Là việc NHTW mua bán các giấy tờ có giá trong một thời gian nhất định

Là việc NHTW mua các giấy tờ có giá trong một thời gian nhất định

Là việc NHTW chỉ mua hoặc bán các giấy tờ có giá trong một thời gian nhất định

Nhu cầu vay vốn của tổ chức kinh tế

Giá trị thanh toán (hoặc mệnh giá) thời hạn còn lại của giấy tờ có giá

Lãi suất chiết khấu, hạn mức chiết khấu còn lại

C, Nhu cầu vay vốn của tổ chức kinh tế

Cho vay trực tiếp bằng cách tạm ứng để xử lý thiếu hụt tạm thời quỹ NSNN theo quy định của chính nước thông qua đấu thầu phủ, phải hoàn trả trong năm ngân sách (trừ trường hợp đặc biệt)

Làm đại lý phát hành tín phiếu, trái phiếu nhà (để NSNN vay các TCTD)

Cho vay gián tiếp thông qua việc mua tín phiếu NN (chiết khấu, nghiệp vụ thị trường mở)

Gồm A, Làm đại lý phát hành tín phiếu, trái phiếu nhà nước, Cho vay gián tiếp thông qua việc mua tín phiếu, trai phiếu chính phủ

Chuẩn mực 23, 24

Chuẩn mực 25

Chuẩn mực 23, 24, 25

Chuẩn mực 23, 24, 25, 26

7 chỉ tiêu

8 chỉ tiêu

9 chỉ tiêu

10 chỉ tiêu