Nghiệp vụ kiểm soát nội bộ được phân loại theo những tiêu chí nào?

Cấp I, II

Cấp III, IV

Gồm A, B

Gồm A, cấp III

Giá trị các tài sản có thể mất vốn

Giá trị tài sản Có cảu TCTD (các khoản cho vay, đầu tư, cấp vốn...) được tính theo mức độ rủi ro (hay tổng quyền đòi nợ * mức độ rủi ro) và các cam kết ngoại bảng (bảo lãnh, xác nhận tín dụng...) được tính theo mức độ rủi ro

Tổng khoản nợ xấu

Giá trị giảm đi của các loại cổ phiếu

Điều kiện về pháp lý, mục đích sử dụng vốn, năng lực tài chính, năng lực sản xuất kinh doanh, tính khả thi của phương án (dự án) và các biện pháp đảm bảo

Địa vị pháp lý của những khách hàng vay vốn, có tài sản cầm cố, thế chấp có giá trị lớn

Khách hàng có phương án sản xuất - kinh doanh khả thi, có hiệu quả

Cả A, B, C đều đúng

Thời gian trả nợ và thời gian cho vay

Thời gian ân hạn (nếu có) và thời gian thu nợ

Thời gian giải ngân và thời gian ân hạn

Thời gian giải ngân và thời gian thu nợ

Nhu cầu mua sắm tài sản và chi phí hình thành nên tài sản mà pháp luật cấm mua bán, chuyển nhượng, chuyển đổi

Nhu cầu tài chính để giao dịch mà pháp luật cấm, nhu cầu thanh toán các chi phí, thực hiện các giao dịch mà pháp luật cấm

Nhu cầu thanh toán các chi phí, thực hiện các giao dịch mà pháp luật cấm

Câu A và B đúng

50%

60%

70%

80%

11,2 triệu đồng

8,4 triệu đồng

6,72 triệu đồng

Đáp án khác

Giải ngân lần đầu tiên cho đến lần giải ngân cuối cùng

Giải ngân lần đầu tiên cho đến khi bắt đầu hoàn trả vốn vay

Giải ngân lần đầu tiên cho đến khi thanh toán hết cả gốc và lãi theo HĐ vay

Không câu nào đúng

Kinh doanh bất động sản

Kinh doanh bảo hiểm

Kinh doanh ngoại hối

Giảm tổn thất của ngân hàng

Ràng buộc trách nghiệm trả nợ của người vay

Các câu trên đều đúng