Một công ty xin vay cải tiến kỹ thuật tại ngân hàng A và cung cấp cho ngân hàng các số liệu:

– Tổng dự toán chi phí:   2.200 triệu

– Vốn công ty tham gia: 2.000 triệu

– Hiệu quả kinh tế dự kiến hàng năm 120 triệu đồng và để lại trích lập quỹ công ty là 1,7% phần còn lại dành trả nợ.

– Tỷ lệ khấu hao TSCĐ là 10% năm

– Thời gian thi công 3 tháng bắt đầu 1/2/2004

– Ngày nhận tiền vay đầu tiên 1/3/22004

Yêu cầu: Xác định thời hạn vay của khoản vay đó.

0,25%

0,75%

0,5%

1%

Bao thanh toán có quyền truy đòi và bao thanh toán miễn truy đòi

Bao thanh toán ứng trước (hay bao thanh toán chiết khấu) và bao thanh toán khi đáo hạn

Bao thanh toán ứng trước và bao thanh toán chiết khấu

Bao thanh toán toàn bộ và bao thanh toán một phần

Importer

Issuing bank

Advising bank

Confiming bank

Ngân hàng phát hành có thể thông báo sửa đổi qua ngân hàng B và yêu cầu ngân hàng B thông báo cho ngân hàng cho ngân hàng A biết điều này

Ngân hàng phát hành phải thông báo sửa đổi qua ngân hàng A

Ngân hàng phát hành có thể thông báo sửa đổi qua ngân hàng B và yêu cầu ngân hàng họ thông báo cho ngân hàng A hủy bỏ L/C đó

a, b, c đều đúng

1/03/2005

20/04/2005

1/5/2005

Từ 1/03/2005 tới 1/05/2005

để tạo ra môi trờng cạnh tranh bình đẳng trong nền kinh tế và sự an toàn, hiệu quả kinh doanh cho chính bản thân các ngân hàng này

để các ngân hàng tập trung vào các hoạt động truyền thống

để giảm áp lực cạnh tranh giữa các trung giantài chính trong một địa bàn

để hạn chế sự thâm nhập quá sâu của các ngân hàng vào các doanh nghiệp

Lãi suất cơ bản, lãi suất tái cấp vốn, lãi suất tái chiết khấu

Lãi suất cơ bản, lãi suất tái cấp vốn, lãi suất tái chiết khấu và lãi suất cho vay qua đêm

Lãi suất cơ bản, lãi suất tái chiết khấu lãi suất huy động tiền gửi và lãi suất cho vay

Gồm C và lãi suất cho vay qua đêm

Nhận, kiểm tra các lệnh, bảng kê các lệnh thanh toán chuyển đi ngân hàng chủ trì từ các ngân hàng thành viên

Lập và gửi các bảng kê khai thanh toán bù trừ cùng các lệnh thanh toán đã xử lý với ngân hàng thành viên. Lập và gửi bảng kê khái tổng hợp thanh toán bù trừ trong ngày để thanh toán và đối chiếu doanh số thanh toán trong ngày tới các ngân hàng thành viên

Gồm B, nhận, kiểm tra các lệnh, bảng kê các lệnh thanh toán chuyển đi ngân hàng chủ trì từ các ngân hàng thành viên

Lập và gửi các bảng kê khai thanh toán bù trừ cùng các lệnh thanh toán đã xử lý với ngân hàng thành viên

Thời gian thực hiện quy định là thời gian quy định theo chế độ làm việc thực hiên một lệnh chuyển tiền, bắt đầu từ ngân hàng A nhận được lệnh chuyển tiền cho đến khi ngân hàng B thực hiện xong lệnh đó

Là thời gian quy định bắt đầu từ ngân hàng A nhận được lệnh chuyển tiền cho đến khi ngân hàng B nhận được lênh

Là thời gian bắt đầu từ người phát lệnh đến khi ngân hàng B nhận được lệnh

Gồm C, là thời gian qui định bắt đầu từ ngân hàng A phát lệnh đến ngân háng B nhận được lệnh

Giao dịch không hoàn lại, có hoàn lại (giao dịch có kỳ hạn) phát hành chứng chỉ Nợ của NHTW, giao dịch hoán đổi chứng khoán ngắn hạn, giao dịch hoán đổi ngoại tệ

Giao dịch không hoàn lại

Giao dịch có hoàn lại

Giao dịch hoán đổi ngoại tệ