Đồng tiền tính toán, đồng tiền thanh toán trong hợp đồng thương mại phải là ngoại tệ tự do chuyển đổi

Theo URC 522 (Quy tắc thống nhất về nhờ thu):

Ngân hàng chuyển chứng từ (remitting bank) chỉ có trách nhiệm:

Kiểm tra sự phù hợp hình thức bên ngoài của chỉ thị nhờ thu

Chuyển chứng từ theo đúng chỉ thị của người nhờ thu

Ngân hàng không có nghĩa vụ kiểm tra nội dung, tính chính xác hay hợp lệ của các chứng từ hàng hóa

Vì vậy: Nhận định “NH chuyển chứng từ phải kiểm tra nội dung các chứng từ” là sai.

Đáp án đúng: B. Sai

UCP 500 (và sau này là UCP 600) là tập quán thương mại quốc tế về tín dụng chứng từ, do Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) ban hành. Nó không phải là văn bản pháp lý bắt buộc mà là một bộ quy tắc được các bên tham gia tín dụng chứng từ tự nguyện áp dụng bằng cách dẫn chiếu đến nó trong thư tín dụng. Vì vậy, các bên có thể thỏa thuận áp dụng hoặc không áp dụng UCP, hoặc sửa đổi các điều khoản của UCP cho phù hợp với nhu cầu của họ. Do đó, câu trả lời "Sai" là đúng.

Với L/C trả tiền ngay bằng điện (telegraphic reimbursement / sight payment L/C):

Ngân hàng được chỉ định (nominated bank) khi thanh toán vẫn phải kiểm tra bộ chứng từ theo điều kiện L/C.

Việc kiểm tra là để xác định chứng từ có phù hợp trên bề mặt (complying presentation) trước khi trả tiền.

Xét các phương án:

A. Kiểm tra bộ chứng từ phù hợp L/C ✔ đúng

B. Không phải kiểm tra chứng từ ❌ sai

C. Kiểm tra hối phiếu thương mại ❌ không phải trọng tâm duy nhất

D. Kiểm tra hóa đơn thương mại ❌ chỉ là một phần chứng từ

Đáp án đúng: A. Kiểm tra bộ chứng từ phù hợp L/C