Để hạn chế rủi ro khi áp dung thanh toán nhờ thu, nhà xuất khẩu nên lựa chọn hối phiếu trơn, là:

Câu hỏi yêu cầu giải thích ý nghĩa của thuật ngữ "chiết khấu" trong ngữ cảnh tài chính, ngân hàng, cụ thể là liên quan đến chứng từ và thanh toán. Phân tích các phương án: * Phương án 0: Kiểm tra chứng từ và thanh toán trước ngày đáo hạn. Đây là định nghĩa gần nhất với "chiết khấu" trong nghiệp vụ của ngân hàng thương mại, đặc biệt là chiết khấu thương phiếu, hối phiếu. Ngân hàng sẽ mua lại chứng từ có giá trị ghi nhận quyền đòi nợ với một khoản chiết khấu (phần lãi suất hoặc phí) trước thời hạn thanh toán. * Phương án 1: Thanh toán ngay lập tức. Đây là một hành động thanh toán, không phải là định nghĩa của chiết khấu. Chiết khấu có thể dẫn đến thanh toán, nhưng bản thân nó là một giao dịch mua bán chứng từ có giá trị với giá thấp hơn mệnh giá. * Phương án 2: Kiểm tra chứng từ rồi gửi chứng từ đến NH PH L/C yêu cầu thanh toán. Đây là quy trình thanh toán L/C (Thư tín dụng), không liên quan trực tiếp đến nghiệp vụ chiết khấu thông thường. Do đó, phương án 0 mô tả chính xác nhất bản chất của nghiệp vụ chiết khấu trong lĩnh vực tài chính ngân hàng.

Điều khoản chuyển tải (transhipment) trong L/C (Thư tín dụng) là việc người chuyên chở chuyển hàng hóa từ phương tiện vận tải này sang phương tiện vận tải khác trong quá trình vận chuyển từ nơi gửi hàng đến nơi nhận hàng. Theo quy định của UCP 600 (Quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ), điều khoản chuyển tải sẽ được cho phép trừ khi L/C quy định rõ là không được phép. Tuy nhiên, việc cho phép chuyển tải không phụ thuộc vào việc L/C có cho phép giao hàng từng phần (partial shipment) hay không. Giao hàng từng phần và chuyển tải là hai khái niệm khác nhau và có thể tồn tại độc lập hoặc đồng thời. Một L/C có thể cho phép cả hai, chỉ cho phép một trong hai, hoặc không cho phép cả hai. Do đó, khẳng định rằng "Điều khoản chuyển tải chỉ có thể thực hiện được khi L/C đó cho phép giao hàng từng phần" là sai.

Câu hỏi này kiểm tra kiến thức về quy trình sửa đổi Thư tín dụng (L/C). Theo quy định của UCP 600 (Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về Tín dụng chứng từ phiên bản 2007), việc sửa đổi L/C, bất kể là sửa đổi về nội dung hay hình thức, đều phải được thực hiện bởi Ngân hàng phát hành L/C. Ngân hàng phát hành L/C có trách nhiệm thông báo cho các bên liên quan (người thụ hưởng và có thể cả ngân hàng thông báo/ngân hàng xác nhận nếu có) về các đề xuất sửa đổi và chỉ khi nhận được sự chấp thuận của tất cả các bên thì việc sửa đổi mới có hiệu lực. Do đó, khẳng định "Sửa đổi L/C chỉ được thực hiện bởi NH đã phát hành L/C đó" là Đúng.

Câu hỏi kiểm tra hiểu biết về tính pháp lý của UCP 500 trong thanh toán tín dụng chứng từ. UCP 500 (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits) là một bộ quy tắc được ban hành bởi Phòng Thương mại Quốc tế (ICC), quy định các nguyên tắc và thủ tục áp dụng cho việc thanh toán tín dụng chứng từ. Tuy nhiên, UCP 500 chỉ mang tính chất là các quy tắc thực hành thương mại quốc tế, không phải là một văn bản pháp luật bắt buộc theo đúng nghĩa pháp lý. Việc áp dụng UCP 500 phụ thuộc vào sự thỏa thuận của các bên trong hợp đồng tín dụng chứng từ. Nếu các bên thỏa thuận áp dụng UCP 500 thì nó mới có giá trị ràng buộc giữa họ. Do đó, phát biểu 'UCP 500 là văn bản pháp lí bắt buộc tất cả các chủ thể tham gia thanh toán tín dụng chứng từ phải thực hiện' là SAI.