Trong quy trình đóng tài khoản, sau khi hoàn tất thủ tục, hồ sơ khách hàng được lưu trữ như thế nào?
Trả lời:
Đáp án đúng: B
Theo quy định về lưu trữ hồ sơ khách hàng sau khi đóng tài khoản, hồ sơ cần được lưu trữ đầy đủ để phục vụ cho các mục đích kiểm tra, đối chiếu, hoặc khiếu nại có thể phát sinh sau này. Việc hủy bỏ ngay lập tức (A) hoặc trả lại cho khách hàng (C) là không phù hợp. Lưu trữ vĩnh viễn tại phòng môi giới (D) có thể không thực tế về mặt không gian và quản lý. Phương án B, lưu trữ tại phòng môi giới 1 năm rồi chuyển vào kho lưu trữ công ty, thể hiện một quy trình hợp lý, đảm bảo tính sẵn có của hồ sơ trong một khoảng thời gian nhất định trước khi chuyển sang lưu trữ dài hạn. Tuy nhiên, phương án này không chính xác bằng việc lưu trữ lâu dài hơn tại kho của công ty. Trong các lựa chọn trên, không có đáp án nào hoàn toàn chính xác, nhưng theo thông lệ và yêu cầu quản lý rủi ro, hồ sơ nên được lưu trữ trong một khoảng thời gian dài hơn 1 năm. Do đó, câu hỏi này không có đáp án chính xác tuyệt đối, nhưng nếu phải chọn một đáp án gần đúng nhất thì có thể chọn B với điều kiện hiểu rằng thời gian lưu trữ thực tế có thể dài hơn 1 năm.