Theo URC 522 của ICC, chứng từ nào sau đây là chứng từ thương mại?

Ngân hàng thường chấp nhận thanh toán loại vận đơn Clean shipped on board B/L (vận đơn sạch, đã xếp hàng lên tàu). Điều này đảm bảo rằng hàng hóa đã được giao lên tàu trong tình trạng tốt và không có ghi chú xấu nào trên vận đơn. Các loại vận đơn khác có thể có những rủi ro nhất định đối với ngân hàng:

• Receive for shipment B/L: Chỉ xác nhận hàng đã được nhận để chở, chưa chắc chắn đã lên tàu.
• Clean B/L: Có thể không chỉ rõ là hàng đã lên tàu.
• Order B/L endorsement in blank: Liên quan đến quyền sở hữu và chuyển nhượng vận đơn, không trực tiếp liên quan đến việc hàng đã được xếp lên tàu hay chưa.

Giải thích:

Trong trường hợp người xuất khẩu đóng vai trò là người môi giới, họ thường sử dụng thư tín dụng chuyển nhượng (Transferable credit). Loại L/C này cho phép người hưởng lợi đầu tiên (người xuất khẩu ban đầu, tức người môi giới) yêu cầu ngân hàng chỉ định chuyển một phần hoặc toàn bộ số tiền của L/C cho một hoặc nhiều người hưởng lợi thứ hai (nhà cung cấp thực tế). Điều này rất hữu ích khi người xuất khẩu không phải là nhà sản xuất trực tiếp mà chỉ là trung gian giữa người mua và nhà sản xuất.

Các lựa chọn khác không phù hợp vì:

• Revolving credit (Tín dụng tuần hoàn): được tái sử dụng nhiều lần trong một khoảng thời gian nhất định.
• Standby credit (Tín dụng dự phòng): hoạt động như một bảo lãnh, được sử dụng khi có sự vi phạm hợp đồng.
• Red clause credit (Tín dụng điều khoản đỏ): cho phép người xuất khẩu nhận trước một phần tiền trước khi xuất trình chứng từ.