Tại Luân Đôn ngày 10/06/2013, Ngân Hàng Luân Đôn niêm yết tỷ giá ngoại tệ như sau:
– EUR/USD = 1,3216/17
– GBP/USD = 1,5548/50
Công ty A có chi nhánh ở Luân Đôn muốn mua 200.000 EUR để thanh toán tiền nhập hàng hóa từ EU. Công ty A phải bỏ ra bao nhiêu đồng GBP để đổi lấy số ngoại tệ trên?
Trả lời:
Đáp án đúng: B
Để giải quyết bài toán này, ta cần thực hiện các bước sau:
1. **Xác định tỷ giá EUR/GBP:** Vì ta cần đổi EUR sang GBP, ta cần tìm tỷ giá EUR/GBP. Ta có tỷ giá EUR/USD và GBP/USD, nên ta có thể tính tỷ giá EUR/GBP bằng cách chia EUR/USD cho GBP/USD.
* Tỷ giá EUR/USD = 1,3216/1,3217 (bid/ask)
* Tỷ giá GBP/USD = 1,5548/1,5550 (bid/ask)
* Vì công ty A muốn *mua* EUR (tức là bán GBP), ta cần sử dụng tỷ giá *ask* của EUR/USD và tỷ giá *bid* của GBP/USD để tính tỷ giá EUR/GBP. Do đó, ta cần tính: 1.3217 / 1.5548
2. **Tính tỷ giá EUR/GBP:**
* EUR/GBP = 1.3217 / 1.5548 ≈ 0.8501
Tức là 1 EUR đổi được khoảng 0.8501 GBP
3. **Tính số GBP cần thiết:**
* Số EUR cần mua: 200.000 EUR
* Số GBP cần thiết: 200.000 EUR * 0.8501 GBP/EUR ≈ 170.020 GBP
Vậy, công ty A cần bỏ ra khoảng 170.020 GBP để đổi lấy 200.000 EUR.