Rủi ro trực tiếp là rủi ro:

Giúp tổ chức nhận dạng, phân tích đo lường và phân loại những rủi ro đã và sẽ đến với tổ chức

Xây dựng và tổ chức thực hiện chương trình kiểm soát rủi ro

Xây dựng và thực hiện tốt các chương trình tài trợ rủi ro

Tiến bộ khoa học công nghệ

Mức độ những thiệt hại, mất mát về vật chất

Về mặt lượng của trạng thái

Về mặt chất của trạng thái

Mức độ những thiệt hại, mất mát về tinh thần

Chu kỳ kinh doanh

Cạnh tranh

Sai lầm trong lựa chọn chiến lược

Cung - cầu - giá cả

Rủi ro do hội nhập quốc tế

Rủi ro về môi trường tự nhiên

Rủi ro về trình độ nhà quản trị

Rủi ro về công nghệ

Dự báo rủi ro khủng hoảng

San sẻ rủi ro khủng hoảng

Bồi hoàn rủi ro khủng hoảng

Khử bỏ rủi ro khủng hoảng

Thu hẹp sản xuất

Giải thể doanh nghiệp để xây dựng doanh nghiệp mới

Tập trung vào mục tiêu chính

Sử dụng quỹ dự trữ đủ lớn để giải quyết các rủi ro khủng hoảng xảy ra ở từng khâu lúc tương ứng

Mà mọi nguyên nhân gây ra cũng như mọi kết quả thu nhận được đều quy về một mối

Xuất phát từ các biến cố chủ quan và khách quan của từng cá nhân, tổ chức

Mà nguyên nhân gây ra rủi ro được phân tách nhỏ ra và các kết quả nhận được trải rộng

Phát sinh từ những nguyên nhân ngoài tầm kiểm soát của con người

Còn tùy thuộc vào từng ngân hàng

Tín dụng ngắn hạn

Tín dụng dài hạn

Tín dụng trung hạn

Thiết lập môi trường quản trị rủi ro tín dụng phù hợp

Thực hiện theo một quy trình cấp tín dụng hợp lý

Đảm bảo kiểm soát đầy đủ rủi ro tín dụng

Các nguyên tắc trên đều quan trọng như nhau

Phương pháp khe hở tài trợ

Phương pháp chỉ số tài chính

Phương pháp lượng hóa nguồn

Phương pháp cung cầu thanh khoản