Rủi ro tín dụng gồm:

Vị trí địa lý, Môi trường cạnh tranh , Mức tiết kiệm của dân cư;

Mức tiết kiệm của dân cư, Môi trường cạnh tranh, Chiến lược kinh doanh của Ngân hàng;

Môi trường pháp lý, Lãi suất huy động, Chu kỳ phát trỉển kinh tế;

Môi trường cạnh tranh , Chất lượng phục vụ, Mức tiết kiệm của dân cư;

Tiền gửi không kì hạn;

Tiền gửi phi giao dịch;

Tiền gửi tiết kiệm không kì hạn;

Tiền gửi định kỳ;

Kỳ hạn gởi tiền, loại sản phẩm tiền gởi, số tiền gởi;

Loại sản phẩm tiền gởi, lãi suất thị trường, kỳ hạn gởi tiền;

Lãi suất thị trường, số tiền gởi; loại sản phẩm tiền gởi;

Lãi suất thị trường, tình hình tài chính khách hàng, loại sản phẩm tiền gởi;

Các khoản cho vay;

Các khoản tiền gởi huy động;

Các khoản đầu tư;

Các khoản vay;

TSBĐ phải có giá trị lớn hơn tổng giá trị các nghĩa vụ được bảo đảm;

TSBĐ phải có giá trị lớn hơn hoặc bằng tổng giá trị các nghĩa vụ được bảo đảm;

TSBĐ phải có giá trị bằng tổng giá trị các nghĩa vụ được bảo đảm;

TSBĐ có thể có giá trị nhỏ hơn, bằng hoặc lớn hơn tổng giá trị các nghĩa vụ được bảo đảm;

Séc, thẻ tín dụng, ủy nhiệm chi, ủy nhiệm thu;

Séc, thẻ ATM, ủy nhiệm chi, ủy nhiệm thu;

Séc, thẻ tín dụng, thẻ ATM, ủy nhiệm chi;

Séc, ủy nhiệm chu, thẻ tín dụng, thẻ ATM;

Là lãi suất danh nghĩa sau khi đã tính đến yếu tố lạm phát;

Là lãi suất tiền vay mà ngân hàng công bố;

Là giá cả của vốn tín dụng;

Là lãi suất danh nghĩa được tính theo % một tháng;

Trong thế chấp và cầm cố tài sản, bên bảo đảm không chuyển giao tài sản cho bên nhận bảo đảm, thường là ngân hàng;

Khi xử lý tài sản được dùng để bảo đảm thực hiện nhiều nghĩa vụ, tài sản được bán đấu giá theo quy định của pháp luật;

Bảo lãnh có bảo đảm bằng uy tín có thể được thực hiện bởi Quỹ tín dụng nhân dân;

Trong trường hợp thế chấp một phần bất động sản có vật phụ, thì vật phụ cũng thuộc tài sản thế chấp;

Toàn bộ số dư nợ vay gốc của khách hàng này được phân loại vào nhóm nợ quá hạn;

Toàn bộ số dư nợ vay gốc của khách hàng này được phân loại vào nhóm 2 đến nhóm 4;

Toàn bộ số dư nợ vay gốc của khách hàng này được phân loại vào nhóm 1 đến nhóm 5;

Toàn bộ số dư nợ vay gốc của khách hàng này được phân loại vào nhóm nợ xấu;

Giấy nhận nợ;

Biên bản kiểm tra sử dụng vốn vay;

Báo cáo tài chính của doanh nghiệp;

Tờ trình thẩm định;