Đánh giá tổng quát các rủi ro trong quá trình quản lý rủi ro liên quan đến:

Rủi ro thị trường

Rủi ro tín dụng

Rủi ro vận hành

Chính sách kinh doanh

Chính sách tổng thể

Chính sách cân bằng rủi ro và lợi nhuận

Lớp phòng vệ thứ 1

Lớp phòng vệ thứ 2

Lớp phòng vệ thứ 3

Quản lý các hoạt động tín dụng và có thẩm quyền phê duyệt theo ủy quyền của giám đốc chi nhánh

Quản lý giám sát tín dụng và phê duyệt tín dụng theo ủy quyền

Phân tích tín dụng và giám sát tín dụng

Rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro lãi suất, rủi ro thị trường

Rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro lãi suất, rủi ro ngoại hối

Rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường, rủi ro lãi suất, rủi ro ngoại hối

Dòng tiền lớn rút đột ngột

Ngân quỹ của ngân hàng suy giảm liên tục

Ngân hàng giảm khả năng chi trả

Rủi ro thanh khoản

Rủi ro ngoại hối

Rủi ro chính trị

Tỷ lệ nợ xấu

Chỉ số GAP

Hệ số CAR

Quy định rõ trách nhiệm và quyền của Ban quản lý Tài sản nợ - Tài sản có

Các ngân hàng nên chuẩn bị kế hoạch cụ thể để xử lý tình huống thanh khoản

Thực hiện quy trình thẩm định chặt chẽ, tránh cho vay tràn lan

Tỷ lệ trích lập dự phòng chung bằng 0,75 % tổng giá trị của các khoản nợ từ nhóm 1 đến nhóm 4

Tỷ lệ trích lập dự phòng chung bằng 0,75 % tổng giá trị của các khoản nợ từ nhóm 1 đến nhóm 5

Tỷ lệ trích lập dự phòng chung bằng 0,5 % tổng giá trị của các khoản nợ từ nhóm 1 đến nhóm 4