Công ty chứng khoán không được phép thực hiện nghiệp vụ nào sau đây cho khách hàng?

Lưu ký chứng khoán cho khách hang

Cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán

Mở tài khoản bằng tiền cho khách hang

Cho vay giao dịch ký quỹ

Trả lời:

Đáp án đúng: B

Công ty chứng khoán không được phép mở tài khoản bằng tiền cho khách hàng. Các nghiệp vụ được phép bao gồm: lưu ký chứng khoán, cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán và cho vay giao dịch ký quỹ (margin).

150+ Câu hỏi trắc nghiệm Thị trường tài chính và các định chế tài chính kèm lời giải chi tiết - Phần 3

50 câu hỏi 60 phút

Bắt đầu thi

Câu hỏi liên quan

Câu 28:

Ngân hàng GS bán tạm thời cho quỹ đầu tư LM 1.000 tín phiếu kho bạc Mỹ, có mệnh giá 1.000 USD, kỳ hạn 182 ngày (thời hạn còn lại của tín phiếu là 91 ngày), tại mức lãi suất chiết khấu (bank discount rate) là 2,25%/năm (360 ngày) và cam kết mua lại sau 7 ngày với mức lãi suất mua lại là 3%/năm (360 ngày). Cho biết giá trị hợp đồng khi ngân hàng GS bán tạm thời lượng tín phiếu trên?

Lời giải:

Đáp án đúng: B

Giá trị hợp đồng khi ngân hàng GS bán tạm thời lượng tín phiếu được tính như sau:

1. Tính giá tín phiếu khi bán:
- Lãi suất chiết khấu (d) = 2,25% = 0,0225
- Thời gian đáo hạn còn lại (t) = 91/360
- Mệnh giá (FV) = 1.000 USD
- Giá tín phiếu (PV) = FV * (1 - d * t) = 1.000 * (1 - 0,0225 * 91/360) = 1.000 * (1 - 0,00567) = 1.000 * 0,99433 = 994,33 USD
- Tổng giá trị 1.000 tín phiếu = 994,33 * 1.000 = 994.330 USD

2. Tính giá trị hợp đồng sau 7 ngày: Do đề bài chỉ hỏi giá trị hợp đồng khi bán tạm thời nên ta chỉ cần tính giá ở thời điểm bán, không cần tính giá mua lại.

Vậy, giá trị hợp đồng khi ngân hàng GS bán tạm thời lượng tín phiếu trên là 994.330 USD. Đáp án gần nhất là B. 994.313 USD (do sai số làm tròn).

Câu 29:

Trường hợp nào sau đây liên quan nhiều nhất đến sự lựa chọn bất lợi trong bảo hiểm?

Lời giải:

Đáp án đúng: A

Sự lựa chọn bất lợi (Adverse Selection) trong bảo hiểm xảy ra khi người có nhiều rủi ro (ví dụ, người có bệnh nền) có xu hướng mua bảo hiểm nhiều hơn người có ít rủi ro. Điều này dẫn đến việc công ty bảo hiểm phải đối mặt với nguy cơ chi trả bồi thường cao hơn dự kiến.

* Phương án A: Khách hàng cố tình che giấu thông tin về tình trạng sức khỏe khi mua bảo hiểm nhân thọ là một ví dụ điển hình của sự lựa chọn bất lợi. Họ biết mình có rủi ro cao hơn nhưng lại không khai báo để được mua bảo hiểm với mức phí thấp hơn.
* Phương án B: Lạm dụng sử dụng thuốc và dịch vụ y tế là hành vi trục lợi bảo hiểm, không phải là lựa chọn bất lợi.
* Phương án C: Không bảo quản xe sau khi mua bảo hiểm tài sản là hành vi cẩu thả, tăng nguy cơ xảy ra sự kiện bảo hiểm, nhưng không liên quan trực tiếp đến lựa chọn bất lợi tại thời điểm mua bảo hiểm.
* Phương án D: Tự tử sau khi mua bảo hiểm nhân thọ là một rủi ro có thể xảy ra, nhưng nó không phải là sự lựa chọn bất lợi trừ khi có bằng chứng cho thấy người đó đã có ý định tự tử từ trước khi mua bảo hiểm và cố tình che giấu thông tin này.

Câu 30:

Tổ chức chỉ định thanh toán cho các giao dịch cổ phiếu niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam là?

Lời giải:

Đáp án đúng: A

Tổ chức chỉ định thanh toán cho các giao dịch cổ phiếu niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam là các ngân hàng thanh toán được Sở Giao dịch Chứng khoán (SGDCK) chỉ định. Trong các đáp án trên, không có đáp án nào chính xác là ngân hàng thanh toán được chỉ định. Tuy nhiên, đáp án C - Sở Giao dịch Chứng khoán - có liên quan mật thiết nhất đến việc chỉ định và giám sát các ngân hàng thanh toán. Do đó, đây là đáp án gần đúng nhất trong các lựa chọn được đưa ra, dù không hoàn toàn chính xác.

Câu 31:

Khi tính tỷ giá mua kỳ hạn, áp dụng lãi suất … đối với đồng định giá và lãi suất … đối với đồng yết giá.

Lời giải:

Đáp án đúng: A

Tỷ giá mua kỳ hạn được tính bằng cách điều chỉnh tỷ giá giao ngay dựa trên chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền. Khi tính tỷ giá mua kỳ hạn, ta sử dụng lãi suất tiền gửi đối với đồng định giá (đồng tiền mua) vì ngân hàng cần huy động vốn bằng đồng tiền này để thực hiện giao dịch. Ngược lại, ta sử dụng lãi suất cho vay đối với đồng yết giá (đồng tiền bán) vì ngân hàng sẽ cho vay đồng tiền này.

Câu 32:

Tổ chức tài chính nào sau đây có chức năng giám sát hệ thống tài chính toàn cầu?

Lời giải:

Đáp án đúng: A

Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) là tổ chức tài chính quốc tế có chức năng giám sát hệ thống tài chính toàn cầu bằng cách theo dõi các chính sách kinh tế và tài chính của các quốc gia thành viên, đưa ra lời khuyên và hỗ trợ kỹ thuật, và cung cấp các khoản vay ngắn hạn để giúp các quốc gia giải quyết các vấn đề về cán cân thanh toán. Các tổ chức khác như Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB), Ngân hàng Thế giới (WB) và Ngân hàng Phát triển Châu Á (ADB) có vai trò quan trọng trong lĩnh vực tài chính, nhưng không có chức năng giám sát hệ thống tài chính toàn cầu một cách toàn diện như IMF.

Câu 33:

Công ty Y phát hành 10.000.000 cổ phiếu để tăng vốn, giá phát hành là 14.000 đồng/CP, mệnh giá cổ phiếu là 10.000 đồng. Sau khi phát hành:

Lời giải: