Các công ty bảo hiểm 100% vốn nước ngoài đang hoạt động trên thị trường Việt nam dưới hình thức pháp lý:

Công ty trách nhiệm trách nhiệm hữu hạn

Công ty cổ phần

Công ty hợp danh

Doanh nghiệp tư nhân

Trả lời:

Đáp án đúng: A

Các công ty bảo hiểm 100% vốn nước ngoài hoạt động tại Việt Nam dưới hình thức pháp lý công ty trách nhiệm hữu hạn. Điều này là do Luật Doanh nghiệp Việt Nam quy định rằng doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài có thể lựa chọn hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn hoặc công ty cổ phần. Tuy nhiên, trong lĩnh vực bảo hiểm, công ty trách nhiệm hữu hạn thường được ưa chuộng hơn do tính linh hoạt và phù hợp với quy mô hoạt động ban đầu của các công ty bảo hiểm nước ngoài khi mới thâm nhập thị trường.

100+ câu hỏi trắc nghiệm Nguyên lý và thực hành bảo hiểm đính kèm đáp án đúng - Phần 1

50 câu hỏi 60 phút

Bắt đầu thi

Câu hỏi liên quan

Câu 7:

Thuật ngữ tổn thất dùng để chỉ hiện tượng mà ở đó có:

Lời giải:

Đáp án đúng: D

Thuật ngữ "tổn thất" trong bảo hiểm và các lĩnh vực liên quan đến rủi ro dùng để chỉ một tình huống mà một đối tượng nào đó bị thiệt hại (về mặt vật chất, tài chính,...). Tổn thất thường là một sự kiện không mong muốn, gây ra hậu quả tiêu cực. Để được xem là tổn thất (đặc biệt trong ngữ cảnh bảo hiểm), thường cần có một mối quan hệ sở hữu hoặc nhân thân với đối tượng bị thiệt hại (ví dụ: chủ sở hữu tài sản bị thiệt hại, người thụ hưởng bảo hiểm nhân thọ khi người được bảo hiểm qua đời...). Vì vậy, cả ba yếu tố trên đều cần thiết để cấu thành nên một tổn thất hoàn chỉnh.

Câu 8:

Cá nhân và tổ chức kinh doanh đều phải đối mặt với 2 loại rủi ro: rủi ro thuần túy và rủi ro đầu cơ. Theo định nghĩa, rủi ro đầu cơ là rủi ro có hậu quả:

Lời giải:

Đáp án đúng: C

Rủi ro đầu cơ là loại rủi ro mà kết quả có thể là lãi hoặc lỗ. Điều này khác với rủi ro thuần túy, mà chỉ có khả năng dẫn đến tổn thất hoặc không có tổn thất (tình trạng giữ nguyên). Vì vậy, đáp án đúng phải bao gồm cả khả năng tổn thất và khả năng kiếm lời.

Câu 9:

Đối với tài sản là đối tường đã được bảo hiểm, việc bên mua bảo hiểm có hành động trục lợi dẫn đến bị thiệt hại, phá hủy, hành động đó gọi là

Lời giải:

Đáp án đúng: A

Hành động trục lợi bảo hiểm, cố ý gây ra thiệt hại cho tài sản đã được bảo hiểm nhằm mục đích nhận tiền bồi thường, được gọi là hiểm họa đạo đức. Thuật ngữ này mô tả tình huống mà một bên tham gia hợp đồng bảo hiểm thay đổi hành vi một cách tiêu cực sau khi đã mua bảo hiểm, vì họ không còn chịu hoàn toàn trách nhiệm về những rủi ro mà họ gây ra. Trong trường hợp này, bên mua bảo hiểm đã cố tình gây ra hoặc làm trầm trọng thêm thiệt hại để trục lợi từ hợp đồng bảo hiểm.

Câu 10:

Đối với một công ty bảo hiểm, việc bên mua bảo hiểm có hành động trục lợi, hành động đó gọi là:

Lời giải:

Đáp án đúng: B

Trong lĩnh vực bảo hiểm, hành động trục lợi từ phía người mua bảo hiểm được gọi là hiểm họa đạo đức (moral hazard). Thuật ngữ này mô tả tình huống khi một bên tham gia vào một thỏa thuận có động cơ để thay đổi hành vi của mình theo cách có hại cho bên kia kể từ khi thỏa thuận được thực hiện. Trong trường hợp này, người mua bảo hiểm, sau khi mua bảo hiểm, có thể có xu hướng hành động cẩu thả hơn hoặc thậm chí cố ý gây ra sự kiện bảo hiểm để nhận tiền bồi thường. Các đáp án còn lại không chính xác vì chúng không phản ánh đúng thuật ngữ được sử dụng trong ngành bảo hiểm để mô tả hành vi này.

Câu 11:

“Nguyên nhân ngẫu nhiên” được sử dụng trong lĩnh vực bảo hiểm thương mại nhằm:

Lời giải:

Đáp án đúng: D

Nguyên nhân ngẫu nhiên trong bảo hiểm thương mại là một trong những điều kiện tiên quyết để một rủi ro được coi là có thể bảo hiểm. Điều này có nghĩa là tổn thất phải xảy ra do một sự kiện bất ngờ và không lường trước được, chứ không phải là một hành động cố ý gây ra tổn thất. Các lựa chọn A và B mô tả các khía cạnh cụ thể của nguyên nhân ngẫu nhiên, nhưng lựa chọn C bao hàm cả hai và tóm tắt chính xác vai trò của nó trong bảo hiểm.

Câu 12:

Việc áp dụng “thời gian chờ” trước khi dỡ bỏ các rào cản đối với bảo hiểm nước ngoài là nhằm những mục đích nhất định. Câu nào dưới đây là không hợp lý:

Lời giải: