Các công cụ kiểm soát được dùng trong bước Lên kế hoạch và kiểm soát là:

Rủi ro tín dụng

Rủi ro lãi suất

Rủi ro thị trường

Rủi ro tín dụng

Rủi ro lãi suất

Rủi ro thanh khoản

0%

20%

50%

Mức độ đòn bẩy cao thì rủi ro cho vay thấp

Sản phẩm ngân hàng có tính chất hữu hình và vô hình

Sản phẩm ngân hàng gồm sản phẩm truyền thống và phần cung cấp dịch vụ tài chính

Vốn điều lệ, lợi nhuận chưa phân phối, thặng dư vốn cổ phần,…

Vốn điều lệ, lợi nhuận chưa phân phối, cổ phiếu quỹ,…

Quỹ dự phòng tài chính, lợi thế thương mại, thặng dư vốn cổ phần,…

Không phụ thuộc vào nhau

Không hạn chế số lượng hoạt động

Thị trường độc quyền nhóm

Đầu tư vào trái phiếu chính phủ

Cho vay khách hàng

Tiền gửi NHNN

Là nguồn vốn mà chủ NHTM phải có để bắt đầu hoạt động

Là nguồn vốn do các chủ NHTM đóng góp

Là nguồn vốn thuộc sở hữu của NHTM

Vốn đầu tư mua sắm do nhà nước cấp nếu có; vốn tài trợ từ các nguồn

Vốn đầu tư mua sắm do nhà nước cấp nếu có. Các khoản chênh lệnh do đánh giá lại tài sản, chênh lệch tỷ giá; các loại cổ phần do các cổ đông góp thêm

Vốn đầu tư mua sắm do nhà nước cấp nếu có. Các khoản chênh lệnh do đánh giá lại tài sản, chênh lệch tỷ giá, lợi nhuận được để lại chưa phân bổ cho các quỹ

Tiền gửi, vốn vay các tổ chức tín dụng khác và NHTM; vốn vay trên thị trường vốn, nguồn vốn khác

Tiền gửi, vốn vay NHTM; vay ngân sách nhà nước; vốn được ngân sách cấp bổ sung

Tiền gửi, vốn vay các tổ chức tín dụng khác; ngân sách nhà nước cấp hàng năm